作為金融“國家隊”主力軍，交通銀行積極響應國家政策，提供司庫建設服務方案，尤其在幫助央企落實國資委關于加快司庫體系建設的工作要求方面，發揮了技術優勢和資源優勢，為企業全面提升資金管理精益化、集約化、智能化水平貢獻金融力量。

目前，交行司庫服務體系已實現“慧賬戶、慧收付、慧統籌、慧融通、慧鏈接、慧安享”六大智慧服務，包括“銀行賬戶、支付結算、集團資金統籌、金融資產融通、系統平臺、風險管控”六種功能，滿足國務院國資委《關于中央企業加快建設世界一流財務管理體系的指導意見》中關于“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的司庫信息系統建設要求，實現子企業銀行賬戶可視、資金流動可溯、歸集資金可控的體系化、制度化、規范化、信息化功能。

賬戶可視：支撐企業司庫賬戶全視圖閉環管理

交行在業內率先推出賬戶監控服務，解決了大型央企子公司賬戶多、管理難的痛點，通過直聯推送成員單位在交行以及他行開銷戶信息,有效提高集團賬戶開銷戶監控效率，實現了集團司庫對銀行賬戶的閉環管理。另外，交行充分考慮大型央企在搭建司庫管理賬戶架構中的簽約流程較長、線下資料傳遞復雜的堵點,有效提升司庫建設賬戶管理效率。

交行在為某央企司庫體系建設初期摸排時發現，該央企境內銀行賬戶逾千，超六成賬戶未開通直聯。且其中大部分工程項目賬戶因監管要求?？顚舴忾]管理，包括三方監管賬戶、工程保證金賬戶、農民工專戶等，涉及跨行、跨區域賬戶管理，賬戶數量多、分布廣、可視率低、銀企直聯率低等問題成為該央企司庫建設中的難點。

為解決上述問題，交行深入與該央企及軟件廠商溝通非直聯賬戶的可視化需求，協助推動“銀行賬戶清理專項行動”。一方面“一戶一策”為工程項目賬戶清理提供專業解決建議；另一方面加強系統內各家分支機構協同合作，協助子企業高效完成司庫賬戶簽約相關事項。同時，交行與該央企、軟件廠商共建了RPA項目，共同推進非直聯銀行賬戶可視化并已于2023年10月正式上線，穩定運行至今。

另外，交行也緊密對接該央企關于境外非直聯銀行賬戶的動態監控需求?？紤]到境外合作銀行分布在歐洲、亞洲、非洲的不同國家和地區，金融服務和科技賦能水平差易較大，且跨境溝通難度大。交行提供全球賬戶可視化的司庫服務，通過搭建全球現金管理平臺，實現境外他行賬戶MT940報文自動收取、清分及推送。

交易融通：實現企業金融資產“看得見、管得住、調得動、用得好”

交行在“票據池”產品基礎上,升級推出金融資產池“速融通”產品，進一步為集團企業提供票據、存單、結構性存款、債券、國內證等流動性金融資產質押入池服務，實現金融資產虛擬集中、資產質押額度共享、內部額度轉移計價等多項功能,全面對接各類表內、外融資業務需求。一方面，幫助企業實現對票據、存單等金融資產的集中化、信息化管理，確?！翱吹靡?、管得住”；另一方面，加強對各成員企業的金融資產統籌，實現“調得動、用得好”。

某大型央企集團財務公司希望基于交行現金管理產品功能，實現對成員單位賬戶的收支兩條線管理。對此，交行使用人民幣現金池產品，提供單一賬戶收支兩條線解決方案。針對集團成員單位現金池子賬戶，通過日間收款資金止付、對外付款使用日間透支（無任何融資成本），日終合并歸集、合并請款，子賬戶日終零余額，收支清晰，管理有效，并提供大客戶綠色通道服務，快捷響應日常運營中的各種問題。

跨行資金管理服務：全面提高財務管理創新化、集約化水平

2022年江蘇某集團并購了行業板塊中的三家公司，新成立異地子公司。該集團通過搭建交行跨行資金管理平臺，與子公司賬戶歸屬的四家銀行成功對接，既保證新收購公司經營平穩過渡，又確保集團準確掌握新收購公司的資金狀況，顯著增強集團整體的防范風險能力。

交行跨行資金管理平臺有“標準+定制”兩種模式。不僅能提供全面、成熟的標準化資金管理方案，包含一系列金融服務和業財一體化服務。集團管理層可實時了解公司資金狀況，快速查詢全公司各部門業務口徑分析情況，顯著提高結算效率，實現資金業務系統標準化管理。同時，也能根據集團企業個性化需求進行定制，推動集團在財務管理創新化與集約化的司庫建設方向上走得更遠。

通過優化境內財資管理、拓展全球經營和引領信息化管理系統升級，交行為企業提供了全方位、高質量的金融服務。未來，交行將繼續發揮多年來服務多家大型央企司庫合作經驗和系統對接能力，加大5G、大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等技術的創新應用，為地方國企和更多的企業集團司庫體系建設提供強有力的金融和技術支撐，助力中國企業創建世界一流財務管理體系。

責任編輯：陳愛