11月11日，招銀理財黨委副書記、總裁鐘文岳在“優服務 育新質 啟新程”2023銀行保險業財富管理論壇上表示，銀行理財公司成立4年多來，在產品凈值化轉型方面取得明顯成效，市場化轉型非常迅速。區別于其他資管形態，銀行理財公司為銀行客戶提供了大量穩健、低波動的產品，具有明顯的普惠特征。展望未來，圍繞中央金融工作會議的相關要求，銀行理財公司應持續提升業務水平和專業能力，其中權益投資能力應成為其中一項核心能力。

鐘文岳表示，在服務實體經濟方面，權益投資相對于固收投資更加直接，支持效果更好。發展權益投資能力既是國家戰略對資管機構和銀行理財公司的要求，也是銀行理財公司自身能力建設的應有之義。未來，理財公司既要增強自身權益投資能力，去更好地支持實體經濟，也要圍繞科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融五篇大文章，積極創設相關產品。

談及理財公司如何做好機構協同，鐘文岳表示，資管機構和財富管理機構如同一個硬幣的兩面：資管機構通過提升投資能力，將優質產品交付渠道，以維護客戶；財富管理機構則是為客戶配置適配風險的產品。銀行理財公司脫胎于銀行體系，既了解客戶的偏好，又了解渠道的打法，在機構協同方面具備先天優勢。

“未來，理財公司要進一步加強與財富管理渠道的溝通和聯系，精準找到客戶偏好，向客戶推薦適配的產品。另一方面，應做好投資者陪伴工作，及時向廣大客戶傳遞宏觀、策略和市場的最新動態，讓老百姓更加了解理財產品，及時調整客戶預期?！辩娢脑勒f。

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