什么是金融顧問制度？為何多位專家屢次提及？11月11日，上海金融業聯合會秘書長屠友富表揚上海普惠金融顧問制度，引導金融機構加大力度服務科技型企業，進一步促進創新成果轉化、吸引科創要素集聚。同日，浙商銀行黨委書記、董事長，浙商總會金融服務委員會主任陸建強認為金融顧問是浙江金融供給側結構性改革的一張金名片。據陸建強透露，五年來金融顧問累計對接企業超過7.15萬家，累計落實融資超5176億元，開展了近600場投資者教育活動。

2018年底，在浙江省地方金融監管局的指導下，80余家在浙金融機構組建浙商總會金融服務委員會，借鑒“法律顧問”“家庭醫生”創設了金融顧問制度，推動專業人士以客戶為中心，走進企業送服務，助力推進金融供給側改革、打造浙江更優金融生態、提高企業金融風險意識。

經過五年的探索實踐，目前已形成省、市、縣三級金融顧問聯動機制，104家會員單位共同組建了3400多人的金融顧問隊伍和68家金融顧問工作室，這一模式已從浙江省內走向全國十多個省市，包括北京、上海、山東、甘肅等。

上海普惠金融顧問制度于去年9月正式啟動，在今年正式啟動上海普惠金融顧問綜合服務平臺，首批團隊包括由24家試點金融機構和市委宣傳部、市經信委、市商務委、市科委等部門推薦的89名普惠金融顧問、94支專業服務團隊。10月27日，上海普惠金融顧問閔行服務樞紐揭牌，這是全市落地的第7家服務樞紐。濟寧高新區從25家銀行選派142名金融顧問，解決各類訴求480余件，新增貸款授信23.4億元。北京成立小微金融服務顧問制度自2021年啟動以來，從金融惠企政策、推動企業規范運作、協調解決融資難題入手，幫助企業跨過首貸門檻。

陸建強指出，金融顧問制度的三方面定位實際上就是要解決三對矛盾，第一是金融的功能性和營利性之間的矛盾，第二是金融牌照管理導致的專項服務和客戶綜合服務需求的矛盾，第三是金融風險攻堅任務繁重和地方政府的金融專業力量不足的矛盾。

目前，各家銀行都在積極推出金融顧問服務，恒豐銀行杭州分行推行“輕資產金融顧問”業務模式，面對企業多樣化的需求，挖掘需求背后的需求；浙商銀行鏈接起銀行、券商、保險、創投、基金、私募等各類金融機構，形成“N”種合力，為企業提供“1+N”綜合服務；安徽五河農商銀行積極探索金融顧問服務新模式，推動完善縣域金融服務體系建設，工商銀行和民生銀行等銀行也都推出了金融顧問進企業的服務。

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談及金融顧問制度的未來趨勢，浙商銀行濟南分行黨委委員、行長助理鹿悅軍表示：“一是規范化。堅持依法合規，建章立制；堅守公益初心，規范運作。二是數字化。堅持服務小微企業數字化，顧問隊伍管理數字化。三是專業化。建立專家智庫，高標準選聘顧問，強化培訓提升，提供專業化精準服務。四是綜合化。構建政企銀行共贏經濟金融生態，打造可復制縣域綜合金融服務樣本?！?/p>

責任編輯：王超