2月22日，浙商總會金融服務委員會（以下簡稱“金服會”）召開2022年度全體委員會議暨金融顧問推進大會，會上發布了第二屆“金渠榜”榜單，表彰了一批心懷金融公益、工作卓有成效的金服會成員機構及金融顧問，并形成十大經典服務案例。

過去四年金融顧問制度的創新實踐呈現出積極成效，受到政府、企業和社會高度肯定。在會上，浙江省人民政府辦公廳黨組成員、副主任李耀武指出，“金融顧問制度是浙江金融改革實踐的重要內容。金融顧問制度因其獨特優勢和創新理念，2020年寫入浙江省地方金融條例，逐步探索形成了一條可復制、可推廣的金融供給側結構性改革新路徑?！蹦壳敖鹑陬檰栔贫纫褜崿F浙江省11個地市全覆蓋，形成了各方參與、多方共建的良好生態；近1800名金融顧問打造了省市縣三級服務隊伍，組建了45個工作組（室）。

會議公布第四批19家新增金服會成員單位名單，向9名山區26縣金融顧問頒發聘書，并為嘉興、龍泉兩家新設“金融顧問工作室”揭牌，浙江金融顧問隊伍進一步壯大。

聚焦金融“助力共富”

金融顧問制度交出2022成績單

會上公布了一批金融顧問制度實踐成果，圍繞先行先試，2022年，金服會聯手杭州臨平區政府打造綜合金融服務示范區，專注于中小微企業需求的“金服寶·小微”數智化系統率先在臨平落地，服務區內小微企業2.6萬戶；圍繞助力共富，開展金融支持共同富裕示范區和山區26縣發展系列活動，2022年聯合各領域專業的金融顧問，創新推出“保險+期貨+融資”綜合服務模式，為5個山區縣生豬養殖農戶提供風險保障和部分配套融資，幫助穿越“豬周期”。

疫情期間，金服會號召金融機構出臺專項信貸支持、降費讓利、貸款延續期等政策，號召金融顧問送政策入企、送服務入企。據統計，共有24家機構出臺103項惠企政策，開展講座、培訓180余場，幫助5.17萬家企業融資4147億元。

近年來，金融顧問盡心履職，涌現出一批典型案例。如寧波金融顧問小組針對政府紓困補貼較少、難以有效解決企業資金缺口的情況，提出“直補改為貼息、銀行主動減息、貸款精準紓困、放大幫扶杠桿”的綜合解決方案，發動全市銀行同業參與，以有限補貼資金撬動近50倍、金額160億元的小微企業融資，讓小微企業有了實實在在的獲得感。

金融供給側改革的浙江探索初見成效

“金融顧問制度作為金融供給側改革的浙江探索已初見成效，值得高度重視、好好珍惜、發揚光大?！闭闵炭倳鹑诜瘴瘑T會主任、浙商銀行黨委書記陸建強在報告中指出。

為推動金融更好服務實體經濟，2018年底，在浙江省地方金融監管局的指導下，80余家在浙金融機構集聚力量組建金服會，推出金融顧問制度，創全國之先。

四年來，金融顧問制度形成了“1+N”綜合服務模式，通過金融顧問的“1”，鏈接起金融、法律、會計等顧問及其背后專業機構的“N”種協同服務，推動金融專業人士從企業員工考核走向社會價值認同轉變，推動金融服務理念從以牌照為中心的專業服務轉向以客戶為中心的綜合服務，推動金融機構在支持地方經濟高質量發展中實現自身高質量發展。

金融顧問制度發軔于浙江，隨著浙江省被中央賦予高質量建設共同富裕示范區的歷史使命，金融顧問制度意義得到進一步深化。陸建強指出，金融顧問制度的浙江探索，是服務實體、助力共富，綜合金融服務理念模式走向成熟、金融社會價值不斷顯現的進程。

從深耕浙江到走向全國，金融顧問制度呈草木蔓發之勢，陸建強進一步表示，金融顧問制度的浙江探索，是多方合作、化繭成蝶，走出的一條金融供給側結構性改革創新之路。北京、上海、四川、云南、廣東、內蒙、安徽等全國多個省市來浙學習經驗。金融顧問制度創新已經走出了一條可復制、可推廣的金融供給側結構性改革之路，走出了一條金融向上向善、服務實體的功能性回歸之路。

金融顧問制度創新大有可為

如何更好發揮金融顧問和金融顧問制度的作用？陸建強強調，在新時期新階段，金融顧問大有可為，金融顧問制度創新大有可為。

在他看來，金融顧問在重塑金融社會形象上要成為生力軍，每一名金融顧問都應堅持正行向善、堅持金融為民，在陪伴企業成長的過程中，提升社會對金融的評價。金融顧問在實現金融社會價值上要成為生力軍，金融顧問既要為量大面廣的小微企業普及金融知識，也要幫助企業獲得融智服務。金融顧問在踐行普惠金融、展現金融政治性人民性上要成為生力軍，金融機構要發揮金融向善的核心內涵，有責任心、有社會擔當地伴隨企業成長。金融顧問制度是金融供給側改革的機制創新、模式創新，本身也大有可為，如推動金融更深程度地幫助實體經濟、打造直播形式的“金牌顧問”、開發投資者財富管理課程等。

金服會向近1800名金融顧問倡議：

堅定公益之心，共同做好綜合金融服務

立足新發展階段，金服會下一階段如何更好地深化金融供給側結構性改革，增強金融服務實體經濟能力？

陸建強提出，“眾人拾柴火焰高”。金融顧問制度發展，始終需要各方共同堅持、共同努力、共同推進。

金服會向全體成員單位及金融顧問發出倡議：在黨委政府、金融管理部門支持下，倡議成員單位要一如既往地堅定公益之心，在“金融向善”的共同選擇中攜手并進，旗幟鮮明地提出公益至上、金融向善、創造社會價值的導向，加強對金融顧問的管理，深入推進金融顧問制度創新實踐。號召金融顧問一如既往地勇毅前行，在“金融向善”的共同情懷中更加奮發有為。要堅持高的站位，堅持金融工作的政治性人民性專業性，助力穿越經濟周期；付諸實的行動，深度服務國家和浙江省戰略；凝聚眾的力量，協同走進重點商會協會、走進重點園區和企業、走進重點區域，優勢互補，通力協作。

下一步，金服會將繼續發揮職能作用，組織抓好重點工作。加快推進臨平示范區建設，加快打造數智化“金牌顧問”，加快推進服務浙江“千項萬億”、幫扶紓困“千家萬戶”、投資者教育“百縣千場”、慈善金融“千企百家”四大工程建設。不斷豐富金融顧問制度理論，形成標志性的理論成果，用理論更好地指導金融顧問實踐，用理論豐富“浙江經驗”，用理論鞏固和擴大浙江金融的引領優勢。

責任編輯：方杰