近年來，民生銀行合肥分行深入落實監管工作要求，高度重視打擊治理電信網絡詐騙，不斷提高電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理專業水平，結合電信網絡詐騙新形式、新特點，加強警銀聯動形成合力，筑牢反詐“安全門”。

警銀聯動，守護民眾財產安全

今年9月，民生銀行合肥科技支行接待一名年輕客戶，在柜面申請辦理取現十余萬元。結合前期監管機構關于“柜面取現”的風險提示，經辦柜員認真履責，與取現人核實賬戶資金來源、用途時，發現該賬戶存在試探性交易、資金快進快出等異常風險特征，同時發現該賬戶當日已在同城其他網點取款10萬元且客戶無法解釋說明。經辦柜員結合賬戶特征分析，初步判斷該賬戶存在資金來源不明，可能涉及電信詐騙等情況，立即上報上級單位，并按照“警銀聯動”機制要求，及時聯系屬地公安民警，協助屬地公安民警至網點成功將犯罪嫌疑人抓獲，提供可疑涉詐資金攔截線索，挽回群眾資金損失十余萬元，為打擊電信網絡詐騙黑灰產業提供了有力支持。合肥市公安局高新分局、合肥市反電詐中心書面給予感謝，對支行員工的專業素養，以及民生銀行高度的社會責任感表示感謝和肯定。

以賽促學，提升全員識詐能力

為提高電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理專業水平，全力打造“資金鏈”治理專業隊伍，民生銀行總行以“反詐識詐、守護民生”為主題，舉辦第四屆民生杯勞動知識和技能競賽暨反詐專題競賽。民生銀行合肥分行以此為契機，組織全員深入學習反詐知識，宣教結合，選派參賽選手從400余名選手中脫穎而出。經過激烈的決賽角逐，最終榮獲系統內團體三等獎，防詐策略賽優秀獎。

以技駐防，創新反詐防控策略

近年來，電信網絡詐騙手段加速迭代，風險客戶流竄試探，銀行存量賬戶涉案情況多點頻發，電信網絡詐騙犯罪活動呈高發態勢。對于如何有效打擊電信詐騙犯罪活動，該行不斷摸索、總結，秉持“精準研判、精細操作、精確打擊”原則，通過建設應用，探索出一套行之有效的“五位一體”反詐防控策略，從事前防范、事中攔截、事后管控等角度分析，不斷完善反詐防控機制建設，實現對電信網絡詐騙精準預警、精準阻斷。

預防為先，構建反詐新格局

近年來，民生銀行合肥分行緊緊圍繞反詐主題，引導轄內營業網點充分發揮貼近社區居民的服務優勢，組織各營業網點深入周邊社區、商圈、學校、企業開展防范電信詐騙服務宣傳，通過發放宣傳折頁、現場講解等方式，宣傳防范電信詐騙知識，提升公眾防范意識。同時為進一步加強防范電信詐騙工作宣傳力度，該行聯合管轄派出所重點針對學校開展專項培訓，如合肥包河支行聯合常青街道、常青派出所走進錦城小學，開展反詐宣傳教育活動，踐行社會責任，筑牢校園反詐“安全門”。

“下一步，民生銀行合肥分行將秉承‘以客為尊’的價值觀和‘情系大眾服務民生’的使命，持續履行金融為民的社會責任，不斷強化反詐宣教力度與員工識詐水平，全力守護人民群眾財產安全?！痹撔杏嘘P負責人介紹道。

責任編輯：陳愛