“專精特新”企業對推進科技自立自強、穩定產業鏈供應鏈有重要作用。為持續優化科技金融服務,以金融“活水”支持高水平科技自立自強,全方位助力“專精特新”中小企業高質量發展,光大銀行不斷加大對“專精特新”企業的服務支持力度,推出的全新線上融資產品——“專精特新企業貸”,依托于測額、審批、提款全流程線上化,運用金融科技和大數據技術建立全新客戶評價體系,助力“專精特新”中小企業健康成長。
搶奪時間,光速解決融資難題
三態環境科技有限公司是一家國家級專精特新“小巨人”企業,其自主開發的垃圾分選資源利用技術和成套設備,申報專利60多項,在國內外30余個項目上轉化運用。由于業務規模擴大,企業急需流動資金。適逢光大銀行推出“專精特新企業貸”,高度契合企業融資需求。因為是首次辦理這項業務,為確保流程順暢,光大銀行北京分行專門派出專業服務隊,協助企業完成額度測試、線上審批、額度啟用、在線提款全線上操作流程,很快,企業便成功提款400萬元,高效、便捷的服務獲得了企業高度認可。
“前幾天接了幾筆大訂單,但外面的訂單款又沒收回來,真是愁壞了?!闭f起前兩天的經歷,浙江高泰昊能科技有限公司(簡稱高泰昊能)負責人還心有余悸?!岸嗵澚斯獯筱y行‘專精特新企業貸’,我在手機上簡單進行了操作,就完成了貸款審批,而且還可以隨借隨還,對我們來說太方便了”。光大銀行杭州分行僅用2個小時,實現了企業線上申請到業務落地,完成了行內首筆自動化審批的“專精特新企業貸”,光速解決了企業短期融資難題。
“光大速度”的實現依托于測額、審批、提款的全流程線上化,結合行內外數據,運用金融科技和大數據技術,建立起的全新客戶評價體系。國家級專精特新“小巨人”企業通過該評價體系模型自動審批,可獲得最高1000萬元的授信額度,一口氣解決短、小、頻、急的融資需求。
切合需求,專注服務品質提升
高質量服務不僅體現在審批效率上,更體現在對于不同融資需求的精準對接。北京索英電氣技術股份有限公司是一家專注于規?;瘍δ芎凸澞軠y試的國家級專精特新“小巨人”企業,通過對企業的實地調研,北京分行突破客戶現有授信規模,給予客戶綜合授信3000萬元,并于批復第二天完成授信額度的啟用,當天就開立保函1767萬元,解決了企業的燃眉之急。
光大銀行北京分行立足區域經濟特色,已成立了13家“專精特新”專營支行,分層服務不同發展階段的“專精特新”企業,在專業、專營服務方面形成比較優勢。自6月28日“專精特新企業貸”上線以來,北京分行利用這一優勢產品支持“專精特新”企業貸款余額已超1.6億元。目前,已有近千家“專精特新”企業在分行開戶,其中授信客戶271家,授信余額近20億元。
綜合方案,強化企業金融供給
“專精特新”中小企業發展難點往往在于有技術、缺資金,光大銀行堅持以開放銀行思維,加速智能化、數字化轉型,以“專精特新企業貸”為突破,進一步延伸服務觸角,不斷完善“專精特新”企業綜合服務方案。
以深圳市克洛諾斯科技有限公司為例,公司主營業務為納米級、微米級直線電機運動平臺,是半導體產業、集成電路制造設備領域核心部件的供應商,并于2023年入選深圳市專精特新“小巨人”企業。通過實地走訪,深圳分行不僅敲定了對應融資方案,對其開通授信綠色通道,并一攬子提供了“專精特新貸”、資產池融資額度和低風險可循環額度。
“經過仔細調研論證,光大銀行北京分行針對科創企業不同發展階段的融資需求,制定了覆蓋其全生命周期的綜合金融服務方案?!北本┓中邢嚓P業務負責人表示。針對成熟期企業,用好“專精特新企業貸”等信貸工具;針對成長期企業,利用“陽光e抵貸”“陽光e稅貸”等線上標準化產品,滿足企業快速增加的資金需求,并通過光大銀行“企業行政管理服務平臺”和“福利云”產品,為企業賦能添力;針對初創期企業,以提供結算服務為主,擇優提供有抵押或擔保的授信支持;針對頭部企業,依托光大集團“產融結合+金融全牌照”優勢,聯動光大旗下各企業構建起信貸融資、股權投資、資本運作、上市輔導、財富管理、保險服務等“一條龍”的“大金融”服務格局。目前,已有2家光大證券輔導的“專精特新”企業在北京分行獲得授信;4家“專精特新”授信企業與光大理財成功簽約優先認購股權合作協議。
截至9月,光大銀行“專精特新企業貸”已接到超過1100戶企業線上融資申請,智能測額超過100億元,投放突破50億元。
責任編輯:韓希宇
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