為進一步提高社會公眾反詐騙意識，從源頭上遏制和減少電信詐騙案件的發生，華夏銀行昆明分行今年以來嚴格落實監管機構打擊治理電信網絡詐騙工作部署，通過構建反詐體系、科技賦能、警銀聯動相結合，深層次筑牢金融反詐防火墻，切實保護金融消費者權益。

警銀協作 聯防堵截涉案資金轉移

今年上半年某日，一名男子走進華夏銀行新云支行辦理取款業務，柜員隨即對該客戶進行核實并詢問資金用途，客戶自述資金為對方所還借款，并說取款是為支付醫療費，著急要用。柜員經過多次復核客戶交易流水，并結合該客戶的柜面表現，察覺客戶行為異常，立即決定與反詐中心聯系。經向反詐中心提供相關信息后，柜員以系統故障為由拖延客戶時間，待反詐中心警官抵達后現場抓捕了犯罪嫌疑人，成功堵截涉案資金4萬余元。

另一位李姓客戶于7月11日在華夏銀行辦理了開卡業務，開戶原因為日常儲蓄。但客戶開戶后其賬戶即發生異常交易情況：7月14日13：15收到1筆1元轉賬的小額試探后，于13：42收到跨行收款46，059.00元。到賬后客戶本人于當日14：00到華夏銀行東進支行柜臺要求辦理取現業務，金額恰為：46，060.00。經支行柜員及主管核實判斷，發現客戶賬戶資金存在轉入多少取多少，當日轉入當日取，且轉入時間與要求取現時間間隔較短等可疑特征，客戶表示資金用途為家人生病的治療費用，著急取款，但在核實過程中神情慌張，眼神閃爍，并催促網點工作人員盡快取現。當得知工作人員要對其交易信息進一步核實時，客戶借口要卡號及身份證信息，要回了卡片及身份證，并佯裝撥打電話迅速離開。離開后該客戶又到華夏銀行另一網點螺螄灣支行要求辦理取款業務?；谏鲜霎惓Ｇ闆r，支行立即報備反詐中心，并根據其建議對賬戶進行不收不付處理。7月14日當日20：23該賬戶被網絡平臺緊急止付，7月16日被有權機關凍結，凍結期限6個月。

提高警惕 防范客戶資金損失

某日，華夏銀行廣福支行柜員接到云南省某公司財務人員的咨詢電話，自稱收到了華夏銀行電話通知，告知其需進行賬戶年檢，并要求加QQ號獲取年檢所需材料?？蛻籼砑観Q后對方告知客戶辦理年檢的同時還需對企業網銀進行升級，并不斷詢問客戶網銀操作權限等信息。廣福支行柜員在詢問中得知，該客戶還被拉入一個QQ群，群內加上客戶共有3人，其余兩人表示是該公司的股東（群內姓名與股東一致），一直催促其盡快通過網上銀行進行付款，所以客戶致電網點進行咨詢。

同時，華夏銀行高新支行的柜員也接到了某公司財務人員電話咨詢，稱其收到華夏銀行郵件通知賬戶年檢工作，經辦柜員發現異常，便詳細詢問客戶郵件內容。該郵件中指明讓該公司人員到開戶行進行對公賬戶年檢工作，未進行年檢的將對其采取中止業務措施，并要求客戶添加工作人員何經理QQ領取相關材料。該郵件不但帶有華夏銀行LOGO，落款處還有紅色“華夏銀行股份有限公司業務章”印章，客戶致電網點是為了核實是否可至柜臺領取年檢材料。

了解上述情況后，兩個網點柜員均立即查閱相關信息，斷定此為不法分子以賬戶年檢為由騙取客戶信息的詐騙事件。在查明詳細情況后，網點工作人員耐心告知客戶，正常情況下銀行賬戶已無須客戶提供資料至網點辦理年檢，如遇特殊情況銀行會通過對外公示的電話進行聯系。同時提醒客戶注意保管好單位網銀U盾及網銀登錄密碼，不要隨意告訴陌生人，不能向不明身份的人員提供單位資料及授權書，更不能根據“遠程指導”進行網銀轉賬操作，有效防范客戶資金損失。

華夏銀行昆明分行不斷強化賬戶管理，夯實風險防控，發揮維護金融秩序的社會責任，堅決遏制電信網絡詐騙高發多發勢頭，警銀聯動共同構筑反詐“防護網”，保護人民群眾財產安全。下一步該行還將繼續強化風險防范意識，加強風險案例學習，為推動形成全鏈條反詐、全行業阻詐、全社會防詐的打防管控格局提供有效金融保障，切實守護百姓“錢袋子”。

責任編輯：方杰