9月21日，一份由國際調查記者協會（ICIJ)和美國新聞媒體buzzfeed發布的調查報道引爆了國際金融市場，該調查報道披露了匯豐銀行、摩根大通、渣打銀行、德意志銀行、紐約梅隆銀行在內的國際大行涉嫌非法轉移資金，約2萬億美元的交易被標記為可疑交易，這些交易可能是洗錢或其他金融犯罪活動。

多家國際大行被指非法轉移資金

在報告發布后的當日，這5家銀行的股價均遭遇下挫，渣打集團、匯豐控股昨日的港股股價分別下跌逾6%和5%，摩根大通和紐約梅隆銀行在美股市場也跌逾4%，德意志銀行更是下跌8.25%。而其中匯豐控股港股股價已經下探至近11年來的最低點，今日繼續下跌近3%。

這份調查報告是基于1999年至2017年期間銀行和金融機構向美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）提交的2100多份可疑活動報告（SAR）。

可疑活動報告顯示，銀行將超過2萬億美元的交易標記為可能的犯罪活動，包括洗錢和違反制裁的行為。一些銀行即使在遭到金融不當行為的起訴和罰款之后，仍然還在繼續為可疑的犯罪活動轉移資金。

記者了解到，根據美國法律，銀行在發現帶有洗錢或其他財務不當行為的交易時（例如大型的整筆交易或無可辨別業務關系的公司之間的付款），必須向美國金融犯罪執法網（FinCEN）提交可疑活動報告（SAR)。

美國金融犯罪執法網絡是美國財政部的機構，主要負責打擊洗錢、資助恐怖主義和其他金融犯罪。它收集了數以百萬計的可疑活動報告。值得注意的是，這些可疑活動報告反映了銀行內部監管機構的關注，但不一定是任何犯罪行為或不法行為的證據。

Buzzfeed的調查指出，渣打銀行為一家被指控為塔利班洗錢的公司轉移資金，匯豐銀行香港分行為龐氏騙局WCM777轉移超過1500萬美元的資金。

另外，美國銀行、花旗銀行、摩根大通、美國運通和其他公司共同為哈薩克斯坦阿拉木圖市前市長維克多·赫拉普諾諾夫（Viktor Khrapunov）的家人集體處理了數百萬美元的交易，此人已經被國際刑警組織發布紅色通緝令。

英國金融行為監管局表態將進行調查

對于此次ICIJ的報道，多家銀行表示此次報告所披露的信息多為歷史信息，銀行近年來都在致力于提高打擊金融犯罪的能力。

德意志銀行則承認在過去的控制環境中存在薄弱環節，對此表示歉意。另外，該行指出報告所援引的信息來自SAR,這些信息是銀行根據法律主動識別并提交給政府的，SAR是對潛在問題的預警而不是已被證明的事實。

據媒體報道，英國金融行為監管局（FCA)在周一表態稱，正在對涉嫌的民事和刑事違規行為進行一系列調查。如果進展順利，將能在今年年底前就某些調查做出執法決定。當被問及“FinCEN”文件所揭露的問題時，FCA強調“打擊金融犯罪是該局的重中之重”。

記者注意到，匯豐銀行曾在2012年因為淪為洗錢工具而向美國監管部門支付19.21億美元巨額罰款。

2012年7月16日，美國參議院常設調查小組委員會發布報告，指認匯豐銀行沒有能夠阻止關聯販毒團伙的賬戶洗錢、與關聯“基地”組織的金融機構有業務往來、防范洗錢行為不力。

隨后，匯豐銀行承認過去未能符合監管機構及客戶的期望，并作出道歉，表示應該制訂更嚴格及更有效的內部反洗黑錢的監控。這一風波最后以匯豐銀行與美國監管當局達成暫緩起訴協議（DPA）告終，該行向美國監管部門支付19.21億美元天價罰款。

而對于此次報道，匯豐銀行稱調查報告是在該行與美國監管當局達成DPA協議之前的歷史信息，在2017年底，美國司法部已收到所有監管報告，并確定匯豐已履行其在DPA下的所有義務。該行表示“匯豐銀行比2012年安全得多?！?/p>

記者注意到，匯豐控股的港股股價目前已經下探至11年來的最低點，今年以來受不派息、中期業績不振等多重因素影響，股價已經較年初跌去了一半。昨日該行港股股價更是重挫逾5%，今日股價繼續下跌近3%。截至記者發稿，報28.7港元/股。

責任編輯：Rachel