反洗錢再升級
外管局官方解讀稱，隨著國際協作中有關反洗錢、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統計在金融交易透明度、統計數據質量等方面需要進一步提升。
外管局官方表示，據統計，2016年境內個人持銀行卡境外交易總計超過1200億美元。國內現行銀行卡境外交易國際收支統計主要采用總量統計模式。
該業內人士分析，境外提現，相當于資本流動到境外。從加強資本流動統計和監測的需要考慮，數據報送很正常。
每日經濟新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，外管局在2014年已經開始要求報送個人外幣現鈔存取數據，不過這主要針對發生在境內的交易。
值得一提的是，近半年來，針對換匯、跨境交易等行為，央行下發了多份文件。先是于2016年12月30日規定自2017年7月1日起，對跨境超過20萬元人民幣的交易，銀行需要上報給央行；隨后2016年12月31日夜間對銀行下發文件，從2017年1月1日起，個人購匯申報需要細化到用途和時間。央行和外管局均表示，此舉是為了加大對洗錢、腐敗等犯罪活動的監測和打擊。
個人無需另行申報
為防范跨境洗錢和其他犯罪活動，外管局將通過銀行卡管理系統向各發卡行發送存在銀行卡境外違規交易記錄或其他違法違規行為的個人信息。要求發卡行接收信息后，加強對銀行卡境外交易的日常監測管理，防止銀行卡成為各類違法違規行為的交易渠道。
業內人士分析，資本流動的方式，除了轉賬至境外、帶現金到境外去，還有攜境內卡出境。在境外有的地區也可以取到人民幣現金，因為在海外有人民幣業務，當然也可以取外幣。
外管局官方表示，開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調整。
外管局官方強調，將繼續支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發卡金融機構報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外匯局將依法保護持卡人信息安全。
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