當前央國企紛紛開啟司庫體系建設熱潮，此前國資委也多次發文、召開推進會，號召推動企業加快司庫體系建設。司庫管理體系建設不僅是央國企對國資委相關要求的積極響應，也是數字經濟時代大型企業集團發展到一定階段的必然選擇。

近日，交通銀行煥新“交銀蘊通”品牌，在財資管理領域，以“蘊蓄財智 慧通集團司庫”為服務理念，升級打造智慧司庫服務方案，助力企業加快推進數智化司庫體系建設。

作為金融“國家隊”主力軍，交行智慧司庫“1+3+N”服務全面對標國資委《關于推動中央企業加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》（簡稱國資委“1號文”）的總體要求，是一整套全球化、一體化、綜合性金融服務，細分為慧聯通、慧監控、慧安全、慧結算、慧融通、慧統籌、慧跨境、慧投融、慧鏈融九大板塊，為企業提供系統輸出及N種產品靈活組合。

一體化搭建智慧司庫系統“基礎設施”

當前已有諸多國企開始推進建立司庫信息系統。以某省屬國企集團為例，如何建成一個“智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠”的信息化、數字化司庫平臺成為擺在眼前的首要問題。

針對上述集團的需求，交行為其搭建司庫管理的“高速公路”。一方面實現貨幣資金、融資、供應鏈金融、運營資金等諸多資金的金融資源管理職能，完成司庫系統與集團內部財務ERP和辦公OA系統的對接，實現資金歸集、劃撥、結算、支付、回單、支付查詢和數據流轉的業務閉環，打通數據孤島，實現業務流、資金流、信息流的整合。另一方面實現應用拓展、數據倉庫、決策支持等多維度智能服務功能，推動該集團財資數字化與融合水平邁上新臺階。

目前圍繞司庫體系建設，交行已合作多家大型央企集團、省屬及市屬國企，通過系統搭建、咨詢顧問等服務方式，為企業司庫體系建設提供全方位、高質量的數字金融服務。

根據企業在不同發展階段對司庫信息化建設的不同訴求，交行提供三類系統輸出服務，助力企業實現司庫管理體系化、制度化、規范化、信息化。一是面向具有一定司庫管理和信息化建設基礎的央國企、省屬國企及上市公司等大中型企業，提供一體化、綜合性的司庫信息系統，助其高質量建設司庫體系；二是面向大中型集團財務公司，提供具有顯著金融屬性的財務公司財資管理系統，助力財務公司更好地發揮服務集團戰略的金融平臺職能；三是面向司庫建設初級階段的地方國企、數字化轉型中的成長型企業以及新經濟、新消費領域的新生代企業，提供跨行資金管理系統，助其以輕量化的方式高效管理企業資金。

助力企業金融資源

“看得見、管得住、調得動、用得好”

在2022年初國資委“1號文”中，明確提出實現對資金等金融資源“看得見、管得住、調得動、用得好”的目標。

如何實現企業金融資源“看得見、管得住”？交行推出慧監控、慧安全、慧結算、慧融通產品服務，助力企業加強銀行賬戶統一管理、資金管理風險防控、資金結算規范管理及金融資產高效管理。

交行在服務某大型央企司庫建設的過程中，通過搭建集團賬戶體系，完成所有成員單位賬戶授權管理，實現該集團對成員單位的統一查詢、統一結算和資金集中上收的司庫管理要求。此外，為該集團各省級分子公司在對外收款收費、內部銷賬對賬等方面制定專屬服務方案，實現全流程電子化合作，進一步促進司庫業財融合。

在服務企業司庫建設方面，銀行的優勢還在于能夠幫助企業實現境內外資金的集中統籌和調度，以及為企業加強投資理財、融資擔保、產業鏈金融提供有力的數字化、智能化工具等。

瞄準企業在資金集中管理、全球現金管理、投融資管理、供應鏈金融服務四方面的需求，交行智慧司庫“1+3+N”服務總體系中還包括慧統籌、慧跨境、慧投融、慧鏈融四大板塊產品服務，支持企業實現金融資源“調得動、用得好”。

面對某大型央企司庫體系建設及數智化轉型的訴求，交行深入跟進該企業司庫體系整體建設進程，切實參與到其司庫體系建設的各項工作細節中。圍繞國資委考核目標及階段性驗收重點，交行為其提供交行特色的司庫咨詢顧問服務；積極應用金融科技服務能力，在境內資金集中的基礎上，進一步提供境內外非直聯銀行賬戶可視的技術方案，解決了該企業在全球綜合化經營中跨境資金管理的難點痛點。交行為該企業司庫體系建設提供全方位、高質量的數字金融服務，真正助力企業實現金融資源“調得動”“用得好”。 

責任編輯：王煊