案例名稱

晉商銀行監管數據治理實踐

案例簡介

晉商銀行依據《銀行業金融機構數據治理指引》，創新治理理念，提出了“一個體系、二大機制、三個目標、四個階段”的建設思路；結合行內實際情況，優先選定從監管報送數據治理入手，開展數據治理實踐。建設監管數據集市底座，統一監管數據標準，結合統一監管報送平臺和數據治理平臺對監管數據進行治理，提升了數據質量，在監管數據報送工作中起到了良好效果。

創新技術/模式應用

（一）重構監管數據治理架構

晉商銀行成立了“一委一辦一小組”監管數據治理架構，數據治理委員會作為決策大腦、數據治理辦公室承擔管理核心、監管數據聯絡人組成的治理小組擔當執行先鋒，職責邊界清晰、內部協作流暢；建立了權責匹配的監管數據確責基本原則，明確了數據交叉責任的認定機制，實現數據審核權限的自動化精準匹配和數據質量問題的自動化高效分配。

（二）構建數據集市促進數據同源管理

建設監管數據集市，打造監管數據底座，形成全行級監管數據標準，統一基礎數據來源，分層實施ETL數據處理，避免不同系統之間重復的數據加工與轉換工作，防止數據歧義、減少數據處理頻度、降低數據差錯，解決表內、表間、系統間、不同監管報送數據間的數據不一致問題。

（三）追根溯源提升數據質量問題解決

根據報送平臺定期生成的數據質量報告，結合血緣分析工具，對監管數據加工規則追本溯源，找到數據的產生部門，本著“誰生產、誰負責、誰治理”的原則，規范原始業務數據的錄入，從源頭上解決數據質量問題。

（四）創新應用技術平臺

采用統一監管報送平臺+數據治理平臺雙平臺架構，靈活應對監管數據報表制度頻繁升級，結合數據質量檢核，持續優化基礎數據質量；利用數據治理平臺元數據管理模塊，實現元數據自動采集、數據血緣的溯源，提升數據治理效率。

項目效果評估

（一）重構監管數據治理框架，高效決策與執行機制落地生根

晉商銀行成立了“一委一辦一小組”監管數據治理架構，數據治理委員會作為決策大腦、數據治理辦公室承擔管理核心、監管數據聯絡人組成的治理小組擔當執行先鋒，職責邊界清晰、內部協作流暢。2023年12月以來，組織召開了30余次專項治理會議，編制了150余份監管數據口徑文檔，確保取數規則的透明度、數據流向的清晰度，實現數據血緣可查詢、可追溯。

（二）建立數據確責機制，解決數據質量整改跨部門“踢皮球”

晉商銀行建立了權責匹配的監管數據確責基本原則，明確了數據交叉責任的認定機制，數據確責和系統確責雙軌并行，實現數據審核權限的自動化精準匹配和數據質量問題的自動化高效分配，有力推動了監管數據治理工作進展，杜絕數據質量問題中的推諉扯皮現象。

（三）設立監管數據問題庫，“三?！睘閿祿|量保駕護航

晉商銀行設立了監管數據質量問題庫，對問題實行分類、分級管理，建立“專人跟蹤，專人整改、專人復核”的問題管理機制，數據質量問題解決率達到81%，監管數據質量水平得到較大提升。

（四）建設全行監管數據集市，實現監管報送數據同根同源

晉商銀行建設了監管數據集市，建立了全行級監管數據標準，統一基礎數據來源、取數規則，通過模型層對監管數據進行統一ETL處理，實現報送數據同源管理，解決跨監管、跨部門、跨業務、跨系統、跨時間的統一數據整合，提升了表內、表間、系統間、監管報送數據間的數據一致性。

項目牽頭人

賀仁忠 數字金融部總經理助理

項目團隊成員

郭良、李建婷、王曉雪、邢煜欣

責任編輯：方杰