6月17日，國家金融監管總局網站披露，秦皇島銀行股份有限公司（簡稱“秦皇島銀行”）獲批資本工具計劃發行額度15億元。

財聯社記者不完全統計，截至目前，各地金融監管局年內新增批復廣州銀行、成都銀行、富滇銀行、杭州銀行、秦皇島銀行等5家商業銀行的資本工具發行計劃，累計批復額度達535億元。

從批復時間來看，各銀行獲批主要集中在今年的5月和6月，今年前4個月份獲批較少。

此外，從銀行類型上看，獲批銀行機構主要集中在城商行。另外，值得關注的是，各地監管局在批文中頻頻提到“應加強資本管理，強化資本約束，確保資本的節約與有效使用?！?/p>

針對上述現象，6月17日下午，經濟學家、新金融專家余豐慧接受財聯社記者采訪表示，目前，我國商業銀行總體資本充足率保持在較高水平，但不同銀行間存在差異，部分中小銀行面臨更大的資本補充壓力。二季度監管對銀行資本工具發行的加速批復，及其對資本管理的強化要求，是在復雜經濟環境下，為了維護金融穩定、增強銀行體系韌性的重要舉措。

秦皇島銀行獲批15億資本工具，監管強調關注資本充足率變化

國家金融監督管理總局河北監管局（簡稱“河北金融監管局”）批復顯示，同意秦皇島銀行資本工具計劃發行額度15億元。秦皇島銀行可在批準額度內，自主決定工具品種、發行時間、批次和規模，并于批準后的24個月內完成發行。如在24個月內再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準額度為準。

根據批文，河北金融監管局要求，秦皇島銀行應在批準額度內發行資本工具，應嚴格遵守《商業銀行資本管理辦法》等有關規定，并在債券存續期間遵循監管部門相關監管政策調整的各項要求。

值得關注的是，河北金融監管局在批文中要求秦皇島銀行，你行應在資本工具募集發行結束后10日內，就有關發行情況和你行資本充足率變化情況向我局提交正式書面報告。同時，你行應制定并不斷完善與自身發展戰略和經營管理能力相適應的中長期資本補充規劃，加強資本管理，強化資本約束，確保資本的節約與有效使用。

據秦皇島銀行披露的2024年一季報顯示，截至2024年3月末，秦皇島銀行的資本充足率為12.17%，一級資本充足率為9.29%，核心一級資本充足率為9.29%。

財聯社記者注意到，據該行2023年三季報顯示，截至2023年9月末，秦皇島銀行的核心一級資本充足率一度降至7.97%。2023年12月，秦皇島財政局獲批增持秦皇島銀行約4億股股份；增持后，秦皇島銀行的注冊資本由27.42億元增至31.5億元。

資料顯示，秦皇島銀行成立于1998年，由秦皇島市21家城市信用社和聯社組建而成，是秦皇島市屬唯一國有控股法人城商行。截至2024年一季度末，秦皇島銀行的資產總額達到1619.40億元，前三月份的凈利潤約3.8億元。

二季度銀行“補血”力度加強，主要集中在城商行

國家金融監管總局網站顯示，年內截至目前，各地金融監管局已批復了5家商業銀行的資本工具發行額度。從批復文件的落款時間來，主要集中在5月份和6月份。

具體來看，3月28日，廣州銀行獲批不超過40億元（含）資本工具計劃發行額度；5月27日，成都銀行獲批不超過150億元資本工具計劃發行額度；5月31日，富滇銀行獲批30億元資本工具計劃發行額度；6月7日，杭州銀行獲批不超過300億元資本工具計劃發行額度。

根據批文信息可了解，當前商業銀行資本工具獲批頻次有所加快，并且獲批機構主要集中在城商行。而類似秦皇島銀行，杭州銀行、富滇銀行、成都銀行等多家商業銀行同樣被監管要求，應加強資本管理，強化資本約束，確保資本的節約與有效使用。

6月6日，金融監管總局股份城商司黨支部發表《奮力譜寫股份制銀行、城商行和民營銀行監管工作新篇章》文章指出，聚焦銀行凈息差下降對內源性資本補充能力造成的影響開展認真調研，積極研究補充資本的可行措施，增強資本對風險的抵補能力。

當前環境下，商業銀行在補充資本舉措上還有哪些空間？余豐慧表示，除了傳統的普通股、優先股、二級資本債等，銀行還可以探索創新資本工具，如永續債、轉股型債券等，這些工具具有靈活性高、市場接受度好的特點，能更高效地吸引投資者。

此外，“通過調整資產組合，減少高風險權重資產比例，提高資本使用效率。例如，加大對小微企業貸款、綠色金融等政策鼓勵領域的投入，這些領域往往伴有資本節約的政策激勵?！彼硎?。

責任編輯：陳愛