近年來,大力發展供應鏈金融頻被政府和監管部門提及,用金融手段實現“穩鏈固鏈補鏈強鏈”已成為不少金融機構發力的重心。
浦發銀行深入貫徹落實中央金融工作會議精神,緊扣上?!拔鍌€中心”建設的迫切需要,從企業級戰略的高度將供應鏈金融定位為全行數智化戰略“五大賽道”之一,從組織架構上做好供應鏈金融的頂層設計,不斷完善戰略實施體系建設。
浦發銀行供應鏈金融以核心企業和鏈上廣大中小企業為中心,聚焦產業的專業化、產品的數智化、服務的一體化,構建可信供應鏈金融服務平臺,強有力地推進供應鏈金融的高質量發展。
數智驅動
緩解中小微企業融資難題
2024年4月17日,浦發銀行成功落地首單自建供應鏈金融平臺——“浦鏈e融”平臺項下的信鏈融資放款業務,這標志著該行在金融服務實體經濟、優化產業鏈融資環境方面取得了新的突破。
浦發銀行相關負責人介紹,“浦鏈e融”平臺將區塊鏈技術與供應鏈金融結合,將企業貿易過程中的應收賬款,轉換為可拆分、可流轉、可融資、可持有到期的電子債權憑證“浦鏈信”,運用區塊鏈技術將業務關鍵節點上鏈存證,確保鏈上信息真實可靠,構建數據驅動的多方信任機制,實現核心企業信用穿透,為供應鏈末端的中小企業解決融資需求,降低了供應鏈客戶的融資成本,幫助核心企業穩鏈、固鏈、補鏈、強鏈。
開展本次業務的核心企業是一家主要從事電子產品銷售的公司,日常需向大量的供應商采購產品,一般采取貨到付款的結算方式,應付賬款較多,且供應商存在較高的資金需求。了解到客戶這一訴求后,浦發銀行向其介紹了“浦鏈e融”平臺,通過平臺多級流轉的功能優勢,為企業上游供應商配套提供了更為靈活的“浦鏈通”全流程線上融資業務,并獲得了客戶的高度認可,進一步夯實了銀企合作關系。
“浦鏈e融”業務的落地,是浦發銀行踐行金融服務實體經濟的又一次有益嘗試,不僅有助于解決實體企業融資難、融資貴等問題,還能夠推動產業鏈的協同發展,助力提升整個產業鏈的競爭力。
完善體系
搭建供應鏈金融生態圈
圍繞全行數智化戰略布局,浦發銀行通過頂層設計專項推動,依托“客戶-產品-科技”一體的敏捷化團隊,持續推進數智化供應鏈金融產品研發;通過加載區塊鏈、大數據、人工智能等技術,打造供應鏈金融產品體系,更好滿足供應鏈上下游客戶不同層次的需求。
數據顯示,截至3月末,浦發銀行服務2000余戶核心企業,涉及上下游客戶超22000戶,獲得了客戶良好反饋。而“浦鏈e融”平臺的上線,為該行搭建供應鏈生態夯實了供應鏈數字底座。
浦發銀行相關負責人表示,未來將在數智化戰略的持續引領下,持續完善供應鏈金融體系,推動產業鏈、創新鏈、服務鏈融合發展。
01豐富供應鏈產品類型,圍繞不同產業、不同場景上下游企業融資需求,對產品體系持續迭代創新。
02提升客戶體驗,在操作便利、產品功能和服務效率等方面精準匹配客戶需求,不斷提升服務客戶的質量。
03加強生態協同,主動對接城市鏈、行業鏈并爭做“鏈主”企業,打造供應鏈金融生態圈,從融資提供者升級為生態服務商,更好地踐行金融服務實體經濟的擔當與責任。
責任編輯:韓希宇
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