3月29日，金融監管總局正式發布《行政處罰裁量權實施辦法》（下稱《辦法》），全文共計4章32條，于2024年5月1日起施行?！掇k法》是金融監管總局2023年規章立法工作計劃中類型為制定的3個辦法之一。

《辦法》是落實新修訂行政處罰法等文件要求的重要措施，也是進一步滿足處罰工作實際需要的制度安排?！掇k法》在總結固化處罰裁量實踐成果基礎上，對處罰裁量涉及重點問題和關鍵環節予以統一規范，通過細化裁量標準，規范裁量范圍、種類和幅度，提升處罰案件辦理質量，推動監管法律法規深入貫徹實施。

“制定《辦法》是總局落實行政處罰法的重要舉措，并對涉及裁量權的相關內容進行了細化規定?！苯鹑诒O管總局有關司局負責人表示，例如：在處罰追溯時效方面，涉及金融安全且有危害后果的追訴時效延長至五年，明確違法行為連續狀態、繼續狀態的判斷標準；裁量階次適用方面，細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的具體適用情形，提高執法可操作性；處罰種類適用方面，考慮到罰款、沒收違法所得使用頻率較高，明確了罰款的裁量幅度標準，違法所得的認定及計算標準等。

金融監管總局表示，下一步，將加強督促指導，做好《辦法》貫徹落實工作。

四方面規范行政處罰裁量權

規范行政處罰裁量權對提高執法透明度、增強執法公信力、維護公平公正的行業秩序具有重要意義。金融監管總局有關司局負責人介紹稱，《辦法》主要包括四方面的內容：

一是嚴格規范執法行為。明確處罰裁量權定義，行使處罰裁量權應當遵循處罰法定、過罰相當、程序合法等基本原則。明確“從舊兼從輕”、處罰時效認定等適用規則。

所謂“處罰裁量權”是指，金融監管總局及其派出機構在實施行政處罰時，根據法律、行政法規和銀行保險監管規定，綜合考慮違法行為的事實、性質、情節、危害后果以及主觀過錯等因素，決定是否給予行政處罰、給予行政處罰種類及處罰幅度的權限。

二是細化裁量階次與適用情形。明確減輕、從輕、適中、從重處罰的基本內涵。落實新修訂處罰法要求，進一步細化不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰的適用情形。明確認定人員責任應當綜合考察當事人崗位職責、與違法行為的關聯性、實際危害后果等因素；處罰多名責任人員時，應當區分責任主次。

三是規范罰款與沒收違法所得適用標準。明確銀行業保險業從輕、適中、從重罰款幅度標準，以及違法所得的認定標準與計算方式。計算違法所得時，當事人已經依法退賠的款項，應當在違法所得款項中扣除，當事人提供相關票據、賬冊等能夠證明直接相關的稅款及其他合法必要支出，可以予以扣除。

四是按照《國務院辦公廳關于進一步規范行政裁量權基準制定和管理工作的意見》要求，明確各監管局可以結合當地經濟社會發展狀況，對轄內行政處罰階次、幅度以及適用情形進行合理細化量化。適用《辦法》可能出現明顯不當、顯失公平，或者處罰裁量權基準適用的客觀情況發生變化的，可以調整適用。濫用處罰裁量權的，依法給予處分，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

整體來看，《辦法》堅持了三項原則：一是堅持嚴格依法處罰，二是堅持過罰相當原則，三是兼顧統一性和靈活性。

多處內容進一步完善

2023年12月11日至2024年1月10日，金融監管總局曾就《辦法》向社會公開征求過意見，金融監管總局有關司局負責人介紹稱，共收集到意見110條，反饋意見主要集中在進一步完善裁量階次適用、規范罰款與沒收違法所得設定、完善概念界定等方面，大部分意見均已采納吸收，增加銀行保險機構的范圍界定，完善不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰適用情形，規范責任人認定因素及罰款幅度設定等內容。其余涉及增加監管措施有關規定、刪除或者修改處罰時效、調整裁量適用情形等建議，由于不屬于處罰裁量范圍或與《行政處罰法》等法律法規相沖突等原因未予采納。

《辦法》共4章32條，較征求意見稿多1條，即增加銀行保險機構的范圍界定?！掇k法》第31條明確，銀行保險機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及開發性金融機構、政策性銀行、保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司、保險中介機構。中華人民共和國境內依法設立的金融資產管理公司、金融資產投資公司、信托公司、金融租賃公司、財務公司、消費金融公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、理財公司、金融控股公司以及國家金融監督管理總局及其派出機構監管的其他機構適用本辦法。

其他完善內容方面，不予處罰適用情形為第3條從“違法行為已超出法定處罰時效的，法律另有規定的除外”變更為“違法行為已超出法定處罰時效的”；減輕處罰適用情形為第2條從“配合行政機關查處違法行為有重大立功表現的”變更為“配合國家金融監督管理總局及其派出機構查處違法行為有重大立功表現的”，從輕處罰適用情形為第2條從“配合行政機關查處違法行為有立功表現的”變更為“配合國家金融監督管理總局及其派出機構查處違法行為有立功表現的”；從重處罰適用情形為第7條從“違法行為發生次數多，持續時間長，涉案金額大或者違法業務占比較大的”變更為“多次實施違法行為，違法行為持續時間長，涉案金額大或者違法業務占比較大的”，第10條從“性質惡劣、情節嚴重的其他情形”變更為“性質惡劣、情節嚴重，社會危害性較大的其他情形”。

責任人認定從“責任人認定應當綜合考察當事人崗位職責、與違法行為的關聯性、實際危害后果、是否反對違法行為實施或者對違法行為是否予以制止，是否對違法行為予以糾正等因素?！弊兏鼮椤柏熑稳苏J定應當綜合考察當事人崗位職責及履職情況、與違法行為的關聯性、違法行為危害后果、制止或者反對違法行為實施情況、對違法行為予以糾正情況等因素?！痹黾恿寺穆毲闆r，對后果認定從寬。

責任編輯：王超