近日，浦發銀行寧波余姚支行收到總行下發的一筆對公賬戶實時可疑交易預警數據，運營主管立即開展排查，同時聯系管戶客戶經理同步開展核實工作。經查，該對公賬戶符合資金存在快進快出的可疑特征，系統當即進行了“只進不出”管控。排查中，該賬戶法人代表張某稱匯入款項的個人為其愛人的親戚，資金去向用于采購廚房用品，承諾會提供相應的采購合同及發票，但等到次日仍遲遲未提供。支行運營主管向上級匯報后立刻與管戶客戶經理一道趕往客戶經營所在地進行上門核實，核實過程中，法人代表張某無法說明向賬戶匯款的個人姓名，也無法提供相關采購憑證，表示用于網銀操作的兩個UKEY已寄往杭州，下落不明。經綜合分析，該對公賬戶已涉嫌出租、出借用于涉詐資金的轉入及轉出。

支行將該賬戶的可疑分析資料上報人行寧波市分行，同時向當地公安機關反詐中心及派出所報案，抓獲了該對公賬戶的法人代表張某，同時對該涉嫌涉案的收款賬戶啟動止付及追討程序，減少受害人的損失。

浦發銀行寧波余姚支行相關負責人表示，支行將充分利用網點LED顯示屏等宣傳途徑，強化日常宣傳，引導公眾了解掌握詐騙防范措施，掌握基本應對方法，提升客戶防范意識，從源頭降低詐騙風險。

責任編輯：陳愛