2023年12月29日，國家外匯管理局發布自2024年1月1日起施行的《銀行外匯展業管理辦法（試行）》。中信銀行在國家外匯局指導下，前期作為四家試點行之一開展外匯展業試點工作。

為尋求對客戶精準識別的解決方案，中信銀行在外匯領域引入智能AI，建立起一個大模型業務平臺，通過整合利用自身數據和技術資源，挖掘內外部數據庫實現快速分揀識別，最大限度降低盡調對客戶的打擾和主觀因素帶來的偏差，結合外匯業務特色形成全國一體化、標準化、系統化、數字化的客戶評價體系。

外匯展業試點實施后，事中審核環節對優質客戶憑指令即可辦理外匯結算。

同時，針對進出口企業單據“多、碎、雜”等痛點，中信銀行“差異化+定制化”推出“便利化+批量匯款”的服務方案?？蛻粼?a href="http://www.steamlinelogistics.com/search/result.shtml?siteID=123&query=網銀" target="_blank" title="網銀" class="hotLink" >網銀批量傳輸帶有國際收支申報信息的電子支付指令，銀行接收到電子支付指令后若審核為便利化相關交易，則直接批量完成跨境支付和國際收支申報。經統計，展業試點下優質客戶辦理一筆外匯收支業務的平均時間縮短75%以上。

為探索“風險為本”的外匯管理新方式，中信銀行還不斷豐富完善并迭代多個風險監測模型，建立風險監測報告系統，可及時回溯篩查，以實現風險早識別、早預警、早暴露、早處置。

此外，試點分行結合自身情況，重置符合自身管理特點的組織模式。例如，在國際業務部專門增設二級室“展業監測室”或“展業監測團隊”，進一步優化人員分工和操作流程，將事中人員向事前和事后崗位傾斜。通過內控制度和組織結構相結合的安排，合理分配管理資源，提高優質客戶業務直通率，提升風險防控有效性。

責任編輯：陳愛