根據《中華人民共和國反洗錢法》和《中華人民共和國外匯管理條例》，國家外匯管理局加強外匯市場監管，嚴厲打擊通過地下錢莊非法買賣外匯行為，維護外匯市場健康良性秩序。根據《中華人民共和國政府信息公開條例》等相關規定，外匯局12月4日通報了10起違規典型案例。

這10起非法買賣外匯案例發生于2017年1月至2020年3月，涉及北京德湟控股有限公司、龍口市第二建筑工程公司2家企業和四川籍彭某、廣東籍李某、廣東籍楊某、浙江籍陳某、湖南籍胡某、湖北籍熊某、福建籍黃某、河南籍孟某8名個人。其中，廣東籍楊某通過地下錢莊非法買賣外匯29筆，違規金額合計435.4萬美元，為10起案例中最高。

通報顯示，2家企業的行為均違反《結匯、售匯及付匯管理規定》第三十二條，8名個人的行為均違反《個人外匯管理辦法》第三十條。根據《外匯管理條例》第四十五條，2家企業和8名個人共被處以罰款1400余萬元人民幣，處罰信息納入中國人民銀行征信系統。其中，龍口市第二建筑工程公司被處以罰款272.1萬元人民幣，為10起案例中最高。

《金融時報》記者梳理發現，今年以來，外匯局已通報一批地下錢莊交易對手和三批跨境賭博資金非法轉移案例，此次為通報的第二批地下錢莊交易對手案例。據外匯局相關部門負責人介紹，此次通報案例主要有三個特點：一是資金渠道非法。違規資金運作手法隱蔽多樣化，多采用境內外資金對敲的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和跨境轉移。二是懲處力度加大。外匯局堅持依法依規、從嚴從重查處地下錢莊交易對手，加大對非法跨境資金活動的打擊力度。三是突出聯合懲戒。在對這些違法違規行為處罰的同時，均將案件處罰信息納入人民銀行征信系統，并在日常監管中重點關注，加大懲戒力度。

“地下錢莊為貪污、走私、販毒、涉賭、恐怖融資等上游犯罪的資金非法跨境轉移提供通道，嚴重破壞金融市場秩序，危害金融安全與穩定。此次選取部分典型案例予以通報，及時揭示地下錢莊的非法性和嚴重危害性，提示市場主體遠離地下錢莊?！鄙鲜鲐撠熑烁嬖V《金融時報》記者，按照黨中央、國務院防范化解重大金融風險決策部署和“六穩”“六?！惫ぷ饕?，外匯局堅持統籌穩增長與防風險，聚焦打擊非法跨境金融活動，堅決封堵違法犯罪資金通道。

《金融時報》記者獲悉，2020年以來，外匯局積極配合公安機關，持續加大打擊地下錢莊和查處交易對手工作力度，破獲地下錢莊70余個，查處錢莊交易對手案件1700余起，處罰沒款超5億元人民幣，有效壓縮地下錢莊生存空間。

當前，打擊和整治地下錢莊工作形勢依然非常嚴峻和復雜。那么，外匯局下一步將會采取哪些措施？上述負責人表示，外匯局將繼續認真貫徹落實黨中央、國務院有關決策部署，在推進外匯便利化改革，保證企業和個人合理合法用匯需求的同時，配合公安機關加大對地下錢莊的打擊力度，切實維護國家經濟金融安全。外匯局將持續聯合人民銀行、公安機關開展打擊地下錢莊專項行動，保持對地下錢莊的高壓打擊態勢，依法加大對涉地下錢莊違規機構、企業和個人的懲處力度，加大對銀行和支付機構的檢查力度，嚴懲虛假、欺騙性交易，封堵非法資金渠道。

責任編輯：王煊