日前，在平安銀行基金公司合作年度峰會上，平安銀行宣布攜手各家公募基金公司共筑“銀基生態圈”，打造一個高效連接資金與資產的全新平臺。聚焦公募基金生態圈，平安銀行私行財富事業部總裁洪帥在接受中國證券報記者專訪時表示：“未來平安將通過智能化銀行3.0模式，洞察客戶真實需求，深化客戶旅程化陪伴服務能力，實現‘有溫度’的銀行財富管理?！?/p>

打造“有溫度”的財富管理服務

平安銀行介紹，自2016年啟動財富管理轉型以來，該行持續深入推進零售業務轉型升級，在2022年全面啟動“智能化銀行3.0”，為持續創新發展注入了全新動能。截至2022年末，平安銀行財富客戶數增長2.7倍，私人銀行規模增長6.2倍，各項重點業務增速持續領先同業。而在平安銀行零售轉型升級推進過程中，其公募基金業務板塊也得到了長足發展。來自平安銀行最新數據顯示，截至目前，該行累計非貨幣基金持倉客戶數250萬戶，近一年內實現翻倍式增長；存量客戶復購率超過70%，新破冰客戶復購率45%。

對于平安銀行在公募基金代銷領域快速增長的“制勝法寶”，洪帥認為，為客戶提供“有溫度”的銀行財富管理必不可少，為此，該行將通過售前、售中、售后服務及線上銀基平臺的升級，服務好用戶、服務好伙伴、服務好隊伍。

“客戶買了基金之后很需要陪伴服務，不僅僅是需要一個人陪他說話，還要給他有價值有指導性的意見?！焙閹浗榻B，針對公募基金客戶，該行一方面會把大眾類的客戶引入平安銀行“銀基平臺”，通過聚合各家基金公司的能力來服務好客戶。另一方面，針對持倉量較高的私人銀行級客戶，平安銀行專業的線下服務團隊會進行定期的回訪，并根據客戶的資產收益預期和流動性要求給予綜合性的資產配置建議，實施“一對一”的個性化服務。

平安銀行“有溫度”的服務還體現在綜合服務能力方面。洪帥介紹，針對高凈值客戶需求愈發多元化、個性化的特點，平安私人銀行推出了國內首個頂級私行服務體系，以個性化、定制化、綜合化的解決方案更好地滿足客戶“個人、家族、企業”的多維需求。

“為了讓更多客戶愿意把資產管理托付給我們，我們正在圍繞五個方面在打造自己的核心能力?！贬槍敿壦叫械姆阵w系，洪帥總結為“五心服務”：以專業的資產配置，給客戶的財富增值帶來安心；以有溫度的醫養權益，給客戶的家人健康帶來舒心；以博愛的慈善規劃實現客戶的善心；以齊全的綜合金融讓客戶對企業的發展寬心；以周全的家族辦公室服務讓客戶對他的家族傳承感到放心。

堅持以專業創造價值

除了貼心的服務外，投研能力是客戶選擇基金銷售機構的重要參考。洪帥介紹，平安私人銀行堅持產品優選，持續從全球引入頭部機構，并匹配給合適的客戶，做好配置、追蹤和陪伴。

在產品貨架篩選能力方面，平安私人銀行“平安優選”品牌在市場上獲得良好口碑。洪帥介紹，在公募方面，平安私人銀行獨創“MASTERS”評價體系，通過基金經理與市場風格配置的統一、戰略與戰術資產配置的統一、定量與定性分析的統一來構建優選組合，并通過實時跟蹤、動態調整，從全市場數百位基金經理中，挑選具備持續創造超額回報能力、適合未來市場的基金經理。

在投研隊伍方面，洪帥稱，平安私人銀行持續夯實產品、隊伍、客群“鐵三角”，其中，產品板塊下設投研投顧中心以及各類產品團隊，整個投研投顧團隊有100余人，保證了該行投研能力身處同業的第一梯隊。

此外，作為一家金融科技領先的銀行，平安私人銀行持續圍繞“以客戶為中心”的經營理念，通過運用科技賦能的手段，將財富管理業務進行更精細化、更精準的深耕。洪帥表示，平安私人銀行在2022年推動落實了智能化銀行3.0項目，通過應用大數據、標簽算法、人工智能等方法，從客戶的不同人生階段出發，充分考慮客戶的資產配置需求、財富等級、風險評級，再結合戰術策略形成投資組合，從而將最適配的、陪伴式的金融服務提供給每一位客戶。

責任編輯：方杰