“資管新規”頒布后，中國資管行業獲得飛速發展，當下家族財富管理呈現一片藍海。建信信托日前發布的《2021年中國家族財富可持續發展報告》顯示，“富裕人群對于財富管理的熱衷程度已達94%，體現為投資意識更積極?！?/p>

報告顯示，伴隨著居民財富不斷積累，富裕人群在資產增值、撫育子女、品質養老等方面需求越發凸顯，亟須金融機構的專業服務。

但新機遇下，行業正面臨人才匱乏的發展瓶頸，如何在財富管理需求多元化的今天，讓財富管理從業人員跟上時代步伐，已經成為一個值得思考的話題。

2022年5月6日，在STEP China和普益標準舉辦的“首屆家族財富規劃與管理人才培養研討會”上，多位行業人士、專家為行業人才的發展和培養提出新的見解。

“高級金管人才，應具備國際視野、關聯視野和超前視野，以及交往能力、協調能力、吸納知識能力和反思能力。中級和初級金融人才也應具備溝通能力、動手能力和實用能力，特別是要有職業道德，要有敬業精神、團隊精神和求索精神?！敝鹑趯W家、中國金融學科終身成就獎獲得者、國務院特殊津貼獲得者曾康霖教授在致辭中表示。

中國政法大學信托法研究中心主任、博士生導師趙廉慧表示，當下家族財富管理一片藍海，然而只有具備“德”與“能”的人，才能在這片藍海中自由遨游。

財富管理行業向2.0階段轉變

中國建設銀行財富管理與私人銀行部副總經理梅雨方認為，隨著改革開放的進程加速和市場經濟的快速發展，我國財富管理也邁入了新時代。在社會財富快速積累的背景下，我國居民財富管理需求顯著增長，商業銀行、資產管理、信托、保險等金融機構積極投入到財富管理市場。

光大銀行首席業務總監、光大理財有限責任公司董事長張旭陽也表達了類似的看法，中國資管行業獲得長足發展，而這種發展實際上從側面代表了中國居民財富再配置轉化，這為理財師隊伍的發展，為家族財富規劃與管理人才隊伍的發展，提出了更加迫切的需求。

“中國財富管理行業從1.0階段向2.0階段的轉變過程中，不論是結構優化，還是質量升級，都處在一個陣痛與升級交織的關鍵時刻?！北本┙鹑诳毓杉瘓F有限公司副總經理李岷認為，隨著高凈值人群的穩定增長，中國財富管理市場出現了財富管理專業人才需求凸顯、客戶風險趨于理性等變化。

財富管理行業邁入新發展階段，對行業人才的要求也走向更高標準。瑞致達（Vistra）集團執行董事兼亞洲區私人財富業務主管王冠在會上表示，目前國內家族財富管理行業，尤其是海外信托服務機構的人才匱乏問題突出。他認為，人才培養的過程中，法律、稅務、金融等基礎理論知識更為重要，與客戶對話的能力以及問題解決能力要在實踐的過程中逐步積累經驗。

家族財富管理專業人員應向投資顧問方向轉型

會議后半部分的圓桌討論環節，幾位嘉賓討論了國內家族財富規劃與管理領域的專業人才培養現狀。人才缺口問題給行業帶來哪些潛在挑戰？財富管理從業者未來五年核心能力是什么？

建信信托財富管理總監徐進認為，相較于第一個財富管理十年，目前財富管理客群的年齡結構和需求都發生很大變化。十年前的客戶以投資和資產增值為主要目的，而2018年以后，既有“守富”和“傳富”的老一批高凈值人群，也有“創富”和“增富”的年輕企業家。這一趨勢意味著財富管理人員不僅要熟知金融專業知識，更要在財富規劃、法律架構、稅籌優化等方面提出綜合解決方案。

中誠信托投資研究部總經理和晉予認為，未來五年最核心的能力有三大要求：一是架構的搭建能力，即靈活運用各類工具，搭建財富管理頂層架構的能力。二是資產配置的能力，需要根據宏觀形勢和金融市場的變化，更優地對資產進行配置組合。三是實踐運用能力，與經驗豐富的高凈值人群打交道需要經驗的積累，同時也需對實踐中積累的經驗進行總結。

京華世家董事長聶俊峰認為，中國家族財富管理領域的人才培養有一個窘境：人才缺口大但同時培養人難、找到合適的人難、留住人也難；家族財富管理人才資質認定及人才培養標準較為缺失；從業人員的職業與履歷誠信體系有待建立。

聶俊峰認為，家族財富管理的專業人員應該盡快從理財產品銷售向家庭顧問或投資顧問方向進行角色轉型?！拔磥淼睦碡攷熜枰獜膯渭兊摹畧髢r機’向財富管理生命周期規劃顧問去轉型，需要為客戶提供有廣度的服務、有深度的方案、有溫度的溝通?！?/p>

據了解，研討會舉辦的同時，“STEP國際信托管理證書”課程項目也正式啟動，旨在助力中國財富管理行業高質量轉型發展。據悉，STEP國際信托管理證書是STEP推出的全球專業資格認證，被公認為國際信托行業的準入資質，受到全世界范圍內的企業、監管機構和客戶的認可與尊重。

責任編輯：王超