2022年5月6日,STEP China和普益標準共同主辦的“首屆家族財富規劃與管理人才培養研討會”圓滿落幕。
本次研討會采用線上線下相結合的方式,多會場實時連線,共聚云端,熱烈慶?!癝TEP國際信托管理證書”課程項目正式在中國內地啟動,并以“家族財富規劃與管理人才培養”為主題探討國內專業人才培養的未來發展方向,旨在以人力資源價值提升為導向,助力中國財富管理行業高質量轉型發展。
本次會議吸引了來自銀行、信托、保險、券商、家族辦公室、律所、會計師事務所等機構的負責人及業務骨干,以及學術界、媒體等共計4500余人次線上參會。
著名金融學家和金融教育家、金融學基礎理論建設的創新者、中國金融學科終身成就獎獲得者、國務院特殊津貼獲得者曾康霖教授在致辭中表示,培養人才要遵循關注頂層設計問題導向,結合理財業務需求和“十四五”經濟社會發展的需要,著力從能力上培養人才,人才培養要注重分類型、分層次。
中銀理財有限責任公司總裁宋福寧在致辭中表示,STEP致力于家族財富規劃與管理領域從業人員的培養,是一個全球會員超2.5萬名,成立超30年的專業學會,在家族財富規劃與管理領域具有豐富經驗。普益標準依托西南財經大學信托與理財研究所的科研教育實力,在高素質資管人才培養方面具有強大優勢。相信STEP和普益標準合作將有望在中國財富管理專業人才培養中起到重要作用,有效打破資管人才資源瓶頸。
北京金融控股集團有限公司副總經理李岷就本次會議主題提出兩大觀點:一是中國財富管理行業從1.0階段向2.0階段的轉變過程中,不論是結構優化,還是質量升級,包括半徑拓展,都處在一個陣痛與升級交織的關鍵時刻。隨著高凈值人群的穩定增長,中國財富管理市場也相應地出現了財富管理專業人才需求凸顯、客戶風險偏好趨于理性、家庭金融理財行為數字化加速、居民家庭資產配置結構重塑、供需雙方財富管理逐漸理性等系列變化。二是財富管理人才未來發展的重點在于順應數字化時代發展的趨勢,積累數字化專業背景,樹立數字化理念,積極投身財富管理行業的元宇宙之中。此外,財富管理人才還需樹立正確的金融價值觀,要有醫者仁心的財富精神,要秉持信義,要對市場知敬畏,同時要敬畏常識,并具備專業能力。
會議中,國際信托與資產規劃學會(簡稱“STEP”)全球首席執行官馬克·沃利、STEP專業發展及教育負責人特魯迪·梅隆、CLTI總裁朱利安·戴維斯通過遠程連線方式發表主題演講。西南財經大學信托與理財研究所所長、普益標準專業委員會主任翟立宏教授代表主辦方普益標準進行主題演講。
翟立宏教授從“普益標準立身之本”“普益標準五大核心業務”“普益標準使命和宗旨”等方面詳細介紹了普益標準十五年的發展歷程。教育板塊之所以成為普益標準的核心主業之一,一方面與創始團隊主要成員的職業有關,教育既是普益標準的本行,也是初心。另一方面,這更是由普益標準“讓中國的資管市場更有效”這一使命和理念所要求和決定的。他表示,針對“如何促進中國資產管理財富管理市場的有效性”這一議題,普益標準的理念是,人本為體、科技為用、數據為基。此外,普益標準還在長期行業教育培訓實踐中形成了財富管理人才培養三維模型以及“五化”培養模式。
翟立宏教授認為,普益標準和STEP、CLTI的合作是基于雙方在理念、思路、方式、方法以及風格上的契合,是國內國際財富管理人才培養的創新式探索,其目的在于攜手共建一個面向國內資產管理和財富管理行業從業者的專業學習和實訓平臺。未來,普益標準將一如既往地踐行“教育過程重視溝通與服務,教育結果強調解決問題與正向賦能”這一教育理念,運行好模式,輸出好內容,開發好裝備,為資管行業財富管理行業的機構和從業者服好務,共同為全社會創造財富,創造價值。
會議后半部分的圓桌論壇環節中,在清華大學五道口金融學院全球家族企業研究中心高皓的主持下,包括建信信托財富管理總監徐進、中誠信托投資研究部總經理和晉予、京華世家董事長聶俊峰、北京瑞銀律師事務所創始合伙人王昊,以及瑞致達(Vistra)集團執行董事兼亞洲區私人財富業務主管王冠在內的所有嘉賓齊聚云會場,圍繞國內家族財富規劃與管理領域的專業人才培養現狀、未來5年國內財富管理從業者的核心能力等議題展開了熱烈的討論。
建信信托財富管理總監徐進認為,相較于第一個財富管理十年,目前財富管理客群的年齡結構和需求都發生了很大的變化。十年前的客戶相對而言主要集中在40歲至60歲的一代企業家和一代高凈值人群,財富管理需求相對專一,以投資和資產增值為主要目的。2018年之后,高凈值客戶出現了較大的年齡分層,既有已經步入人生“守富”和“傳富”階段的老一批高凈值人群企業家,也有加速發展的年輕企業家,以及還處于創富、增富階段的年輕人,財富管理需求多元化趨勢凸顯。這一趨勢對財富管理從業人員的專業素質也提出了更高的要求,不僅要熟知金融專業知識,更要在財富規劃、法律架構、稅籌優化、全球投資和身份安排等方面提出綜合解決方案。
展望未來,普益標準將攜手STEP,并與業界、學界各方形成更加緊密的合作關系,積極探索、借鑒國內外先進的財富管理人才培養理念及實踐經驗,打造專業化人才培養平臺,為國內財富管理從業人員職業發展鋪就道路,為中國財富管理行業高質量轉型發展貢獻專業力量。
責任編輯:方杰
免責聲明:
中國電子銀行網發布的專欄、投稿以及征文相關文章,其文字、圖片、視頻均來源于作者投稿或轉載自相關作品方;如涉及未經許可使用作品的問題,請您優先聯系我們(聯系郵箱:cebnet@cfca.com.cn,電話:400-880-9888),我們會第一時間核實,謝謝配合。