2022年5月27日，北京市地方金融監督管理局（下稱北京市金融局）、人民銀行營業管理部、北京銀保監局、北京證監局聯合發布了《關于推進北京全球財富管理中心建設的意見》（以下簡稱《意見》），旨在全面提升財富管理行業發展水平，加快建設全球財富管理中心。

北京市金融局隨后在官網發布政策解讀稱，《意見》在制定中主要有服務國家金融管理中心建設、滿足居民日益增長的資產配置需求和統籌發展與安全三方面考慮。

在滿足居民日益增長的資產配置需求方面?！兑庖姟饭膭顑炠|合規財富管理機構和專業服務機構創新產品和服務，暢通投資渠道，促進境內外市場互聯互通，優化行業發展環境，著力提升在京金融機構全球資源配置能力和財富管理行業發展水平，更好服務居民多元化的資產配置需求。

在統籌發展與安全方面?！兑庖姟穲猿衷谝婪ê弦?、風險可控前提下，穩妥有序推進金融創新。加強對跨行業跨市場業務的風險防范與處置，強化金融消費者保護，牢牢守住不發生系統性金融風險底線。

“六個打造”和20項主要任務

具體來看，《意見》提出了20項主要任務，目標是到2023年，培育一批優質財富管理機構和人才，財富管理產品類型不斷豐富，財富管理服務能力持續優化，財富管理發展水平顯著提升；到2025年，基本建成財富管理法治體系健全、市場規范有序、國際影響力較大的全球財富管理中心。

內容概括起來主要是“六個打造”：

一是健全財富管理機構體系，打造完善的財富管理發展生態，包括：促進優質合規財富管理機構發展，發展財富管理專業服務，拓展應用金融科技。

二是創新財富管理產品和服務，打造活躍的財富管理市場，包括：豐富財富管理工具，創新資產管理產品，擴大綠色領域投資。

三是強化金融基礎設施建設，打造多層次市場體系，包括：加強金融基礎設施建設，服務北京證券交易所發展，暢通財富管理投資渠道。

四是提升對外開放水平，打造金融雙向開放體系，包括：支持外資機構拓展發展空間，持續深化開放創新試點，推動境內外市場互聯互通。

五是優化行業發展環境，打造國際一流營商環境，包括：鼓勵發展財富管理專業教育，引進財富管理專業人才，引導行業組織規范發展，加強國際交流合作，強化行業監管和投資者保護。

六是支持城市副中心高質量發展，打造全球財富管理新高地，包括：支持發展財富管理業務，鼓勵行業創新與先行先試，提升城市副中心財富管理行業影響力。

打造完善財富管理發展生態

目前，市場對財富管理行業生態化發展已逐漸形成共識。具體來看，《意見》在健全財富管理機構體系，打造完善的財富管理發展生態方面，明確了三個具體方向。

一是促進優質合規財富管理機構發展。支持公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產管理公司、證券資產管理公司、信托公司、基金子公司、養老金管理公司等資產管理機構在京創新發展。支持符合條件的外資機構通過獨資、合資等形式依法依規在京開展證券、基金、理財、養老金管理、保險資產管理等業務。

二是發展財富管理專業服務。支持征信、信用評級、資產評估、會計、審計、法律、咨詢、財務顧問、財經資訊、金融信息、人力資源等專業服務機構充分發揮作用，不斷提升服務水平。支持專業機構發展財富管理、資產管理數據服務，提供專業教育、人才培訓和智庫等服務。

三是拓展應用金融科技。大力支持傳統金融業務數字化轉型，支持金融科技研發投入、場景創設、產品投放和應用推廣。鼓勵財富管理機構依托人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等技術，拓寬財富管理服務對象范圍，拓展服務廣度和深度，提高財富管理、資產管理多元化配置水平。積極促進區塊鏈等新技術在資產登記、跨境支付等領域合規運用。

北京市金融局稱，北京市場規模大，發展潛力足，具有大量的資產管理供給和需求。2021年，北京市人均可支配收入超過7.5萬元，居全國前列，居民資產配置需求旺盛。北京具有大批國際化程度高的金融人才，證券、基金等金融領域國際職業資格認可在全國率先取得突破，高端境外人才在京從業便利度顯著提升。這些都為財富管理行業發展奠定了堅實基礎。

下一步，北京市將緊抓“兩區”建設重大機遇，服務國家金融管理中心建設，加強各部門聯動，推動財富管理行業規范健康發展，打造具有國際競爭力的全球財富管理中心。

責任編輯：韓希宇