近年來，電信網絡詐騙頻發。為維護人民群眾的財產安全，工商銀行多措并舉努力構筑反詐“防護墻”，幫助群眾守好“錢袋子”。截至目前，工行通過自主研發的“融安e信”大數據風控智能服務平臺，累計攔截電信詐騙風險交易近50萬筆，為客戶避免資金損失超114億元。

據介紹，工商銀行自主研發的“融安e信”大數據風控智能服務平臺，通過與公安機關開展風險信息共享合作，建立了專門的涉詐黑名單庫，并與銀行業務系統自動對接，支持業務風險前置預警攔截，有效防范外部欺詐風險。目前，“融安e信”已整合超過30億條行內外數據，提供智能風控服務，累計服務同業機構300余家、企業客戶超6.3萬家。

在賬戶治理方面，工商銀行嚴格執行賬戶開立環節風險管控，通過增強盡職調查、賬戶回訪以及設置網銀支付限額等措施，分級分類合理設置新開賬戶使用權限，堵截虛假賬戶開立行為。同時，為應對犯罪分子盤活、出租、出借存量卡洗錢模式，工商銀行積極開展“經營異常企業賬戶”“一人多戶”和“長期不動戶”專項清理，對存在風險的異常賬戶按要求及時管控。

在智能監測方面，工商銀行積極運用數字化手段和人工智能技術，優化完善智能風控模型體系，持續加強對存續賬戶的動態監測，防范賬戶涉詐風險。通過構建智慧運營風控平臺、個金智能風控平臺、網絡金融交易事中風控系統等，實現事前、事中、事后全生命周期風險識別、規則部署、賬戶管控、全流程風險核查等賬戶風險閉環管理。

同時，工商銀行在全國范圍組織開展“反詐拒賭、安全支付”集中宣傳月活動，推出了一系列富有感染力的警示教育文案，累計線上閱讀量超400萬人次，組織現場宣傳13萬場次。

責任編輯：韓希宇