受疫情影響，全球面臨經濟衰退、產業鏈重塑、跨境貿易投資收縮等嚴峻挑戰，銀行業跨境金融業務發展也面臨巨大考驗。在此背景下，中資銀行全球化國際化業務依然保持了相對穩健的經營態勢。從2021年半年報來看，今年上半年，上市銀行積極探索數字化業務發展模式，持續優化跨境貿易融資服務模式，進一步完善境外機構管理機制和組織架構，國際化經營取得了良好成效。

業內專家表示，展望未來，建議中資銀行業堅持以助力“雙循環”新發展格局為己任，不斷優化國際化布局，加大科技、人才投入，增強跨境金融服務的精細化程度；優化境外機構管理與考核機制，提升境外機構經營效率。

持續優化全球網絡布局

隨著金融對外開放的逐步推進，中資銀行國際化步伐不斷加快。從今年上半年情況來看，銀行業全球化服務能力持續提升，境外機構經營質效保持穩定。

工商銀行半年報顯示，上半年，工行巴拿馬分行正式開業，境外網絡覆蓋到49個國家和地區，其中在“一帶一路”沿線21個國家和地區擁有125家分支機構。

“上半年，我行境外機構總資產超過4600億美元，實現稅前利潤超過20億美元，同比增長15.8%。境外機構客戶存款比上年末增加122億美元，增幅8.3%；各項貸款增加148億美元，增幅7.3%，境外機構的資產質量在全球同業中保持較優水平?！惫ば懈毙虚L張偉武在該行上半年業績發布會上介紹說。

中國銀行半年報數據顯示，截至6月末，中行共擁有556家海外分支機構，覆蓋全球61個國家和地區，其中包含25個“一帶一路”沿線國家。

分析人士認為，從資本流動角度來看，支持“雙循環”新發展格局與銀行業國際化發展是相輔相成的。一方面，銀行通過在海外設立代表處、開設分支機構和直接并購外資銀行，為“走出去”企業提供跨境金融服務。在這個過程中，銀行自身也實現國際化經營。另一方面，銀行通過多種方式引導境外資本向中國匯聚，既包括允許境外機構參與持有境內銀行股份，乃至參與境內銀行經營決策等，也包括境外發債、擴大海外直接投資規模等。

值得關注的是，中資銀行海外業務的發展態勢不僅表現為數量上的擴張，也表現為總體布局上的調整。傳統上，中資銀行的海外發展思路主要立足于歐美金融中心，但隨著“一帶一路”建設的逐步推進，中資銀行的布局正在逐步向“一帶一路”沿線區域進行傾斜。

中行在半年報中表示，該行進一步打造高效扁平的矩陣式管理、差異化經營模式，不斷優化境外機構的管理架構與運營機制，持續推進東南亞、歐非中東等境外區域總部管理和建設，同步推進條線集約化經營。實施境外機構分類管理，制定“一行一策”的差異化發展策略，提升境外機構可持續發展能力與集團協同效能。

助力外貿新業態高質量發展

產業鏈供應鏈安全穩定是構建“雙循環”新發展格局的基礎。今年上半年，各家銀行密切跟進全球市場形勢變化，加強趨勢研判和風險管理，因地制宜采取有效措施，助力產業鏈供應鏈穩定，為中國經濟發展和全球經濟復蘇作出積極貢獻。

工商銀行積極落實貿易投資便利化政策措施，簡化外匯業務流程，在海關“單一窗口”平臺創新推出“進口信用證”“電子匯總征稅保函”等多項服務，通過“單一窗口”幫助進出口企業累計辦理跨境結算業務超100億美元，居同業首位。

此外，工行還對接服務外貿合作平臺。全力服務廣交會、消博會等展會平臺，助力外貿外資企業“穩訂單、拓市場”。其中，上半年為第129屆廣交會招募海外客商近2000家，累計為3500家廣交會客商線上授信70多億元；依托工行自主研發的“環球撮合薈”跨境撮合平臺，在首屆消博會期間助力境內外企業達成貿易和投資合作意向400余項。

中國銀行積極服務“走出去”和“引進來”客戶、世界500強和當地企業客戶，充分運用銀團貸款、并購融資、項目融資、保函、國際結算、貿易融資、全球現金管理等優勢產品，大力支持基礎設施建設、綠色產業、國際產能合作等重點領域和項目，扎實推進“一帶一路”建設邁向高質量發展，通過優質高效、個性化、全方位的綜合金融服務，助力“雙循環”新發展格局。

建設銀行加大對外貿客戶的支持力度，福費廷累計交易金額超過3700億元，跨境快貸系列產品累計支持客戶近萬家。

多家銀行表示，下半年將繼續圍繞推動構建“雙循環”新發展格局，全方位提升國際化金融服務水平。

張偉武表示，將充分運用海關“單一窗口”、外匯局“跨境金融區塊鏈服務平臺”等便利化銀政服務平臺，為外貿企業提供差異化、便捷化服務方案，加快推進貿易融資線上化發展，提升對進出口企業尤其是中小微客戶的金融服務能力；加強與境內外支付機構、跨境電商平臺等的合作，持續優化“跨境e電通”跨境支付平臺，助力外貿新業態新模式高質量發展。

著力增強跨境金融精細化服務

多位專家表示，“雙循環”新發展格局對中國銀行業國際化發展提出了新的要求。中資銀行要調整發展思路和模式，更好地提供金融支持。

“一是支持中國企業優化產業鏈，優化境外結構布局，守住金融安全底線的基本思路。二是支持國際產能合作，在風險可控和商業可持續的前提下，支持企業開展產融結合試點，加快建設一批有較大區域影響力的境外合作園區。三是是保障‘雙循環’新發展格局的順暢運行，穩定供應鏈、產業鏈。綜合運用股權投資、銀團貸款、項目融資、出口信貸等方式，支持企業在風險較小地區的項目；加強與國際金融機構的對接與協調，為中國企業‘走出去’提供多層次金融支持?！敝袊y行研究院首席研究員宗良建議。

此外，專家認為，各銀行應充分調動集團牌照和機構資源，加快發展財務咨詢、投資銀行、財富管理等輕資產綜合化業務，進一步豐富多元化境外機構收入來源，提升境外機構綜合金融服務能力。加大對境外業務的科技與人才投入，對成效較好的金融科技應用試點業務要加大推廣力度，如區塊鏈貿易融資平臺、人工智能在反洗錢合規工作中的應用等，不斷提升境外機構金融服務效率和質量。

責任編輯：方杰