2020年9月，習近平主席在第七十五屆聯合國大會上宣布中國將力爭2030年前實現碳達峰、2060年前實現碳中和（以下簡稱“30·60”目標）。這一目標的提出帶動了多行業的轉型，也激發了巨大的經濟增長潛力和技術創新活力。

伴隨著“30·60”目標的提出，綠色金融也迎來了發展機遇期。根據保爾森基金會綠色金融中心與北京綠色金融與可持續發展研究院共同發布的《金融科技推動中國綠色金融發展：案例與展望（2021年）》報告（以下簡稱《報告》），中國要實現綠色可持續發展的經濟目標和碳達峰、碳中和的承諾，每年需要萬億元級的綠色投資，而政府財政資金只能負擔其中的10%至15%，巨量的投資有賴于社會資本的參與，這為綠色金融市場發展帶來巨大的投資機遇。

借力金融科技，賦能綠色金融，正成為當前發展的重要趨勢?！皬恼叩慕嵌瓤?，隨著‘30·60’目標的提出，中國在綠色低碳領域的投資有望持續快速增長?！北柹饡呒夘檰柤婢G色金融中心執行主任孫蕊表示，利用金融科技，傳統和新興產業可以更好地實現國家氣候目標?！白鳛榫G色金融體系建設的重要支撐，金融科技將在支持綠色金融更加高效服務實體經濟方面發揮重要作用。金融管理部門也把金融支持碳中和列為2021年的重點工作，并把科技創新作為優先事項?！?/p>

助力綠色識別與風險管理

隨著中國綠色金融體系不斷完善和規模持續擴大，金融科技在綠色識別、風險管理、環境氣候效益測算、信用評價等許多綠色金融發展領域都可提供降本增效、準確高效的技術和服務。

以綠色識別領域為例。中國金融學會綠色金融專業委員會主任、北京綠色金融與可持續發展研究院院長馬駿表示：“過去，中國綠色金融的主要業務集中在支持綠色基礎設施項目，比如光伏、風能、地鐵、輕軌、污水處理等綠色項目。未來的綠色金融業務，必須支持綠色小微、綠色農業、綠色消費、綠色建筑，要在計量幾乎所有經濟活動的碳排放、碳足跡的基礎上開展。對這些主體、項目和產品進行綠色識別的難度很大。這就需要大數據、物聯網、AI、區塊鏈等金融科技手段為綠色金融賦能?！?/p>

他解釋，如果沒有有效的識別工具，就會導致“洗綠”的風險，一旦如此，綠色金融市場可能會失去信譽，也會出現劣幣驅逐良幣的問題。這就需要形成完整的數據搜集、評估和量化的指標體系，基于大量數據來進行分析，并將其整合為金融機構可以使用的信息。通過大數據、物聯網、AI、衛星數據等等工具和方法，可以讓識別綠色經濟活動，包括主體、項目、消費類型、生產過程成為可能，把識別的過程從高成本變成低成本。

北京綠色金融與可持續發展研究院ESG投資研究中心主任劉嘉龍則著眼于金融科技如何幫助金融機構和監管機構開展風險識別問題。他表示，在風險識別方面，可以運用大數據、人工智能和區塊鏈手段，建立識別導致財務風險的環境因素，例如，人保財險在巨災和極端天氣領域開發的一些數據和產品；此外，還可以運用相關技術進行風險分析，以前景假設為前提，分析這些情況對企業和系統性風險的影響，并測算金融機構原有資產和未來增量資產在環境風險當中的風險敞口。通過風險評估，可以更好地為產品定價，或建立風險導向的決策機制和內部政策，例如降低高碳資產的持倉比例，對環境風險信息披露進行管理等。

應用前景廣闊

隨著綠色金融業務不斷發展，金融科技的應用將越來越廣泛。根據《報告》，金融科技在綠色金融領域的應用正逐步延伸到ESG投資、碳交易、綠色建筑、綠色消費、綠色農業、綠色REITs等業務領域和應用場景。

例如，嘉實基金的“在中國構建全面、有效的ESG研究整合項目”就采人工智能、機器學習和自然語言處理等科技手段，自主研發建立了一套本土化ESG評分系統，不僅與國際通用的ESG框架及標準接軌，還考慮和反映了中國市場現狀和特點。

“當前，中國在踐行ESG投資理念時還存在一些問題，即基礎信息以及公司披露信息匱乏?！奔螌嵒鸸芾碛邢薰綞SG研究總監韓曉燕介紹，目前上市公司群體里只有25%左右發布了社會責任報告，且其中的信息缺乏一致性，量化的指標比較匱乏。此外，這類報告的信息非常滯后，在投資決策層面上可用性較差。

隨著“30·60”目標的提出，中國的ESG投資將迎來資本市場的更多關注，其內涵也將逐步擴展到氣候變化、生物多樣性等更廣泛的領域，并與國際可持續發展和投資框架接軌。投資者也越來越關注與低碳轉型、綠色可持續相關的投資機遇，從而獲取長期可持續收益。這都需要有更加本土化和細化的專題研究和數據支持。

對此，韓曉燕表示：“在中國資本市場邁向高質量發展的新階段，可以充分利用ESG信息，更全面和深入挖掘投資價值，幫助投資者獲取更優質的可持續收益，達到投資收益與ESG績效的雙贏?！?/p>

浙江湖州市人民政府金融工作辦公室副主任黃丁偉在接受采訪時表示，除了ESG領域，在碳核算以及碳金融產品等方面，金融科技也可以發揮重要作用。比如，在碳排污權以及相關衍生品的登記、估值、定價方面有很大的探索空間。此外，在投融資對接方面，特別是在技術和金融對接、促進整個綠色金融產業化方面，金融科技可以更好發力。

專家建議：“技術創新可幫助企業準確高效地開展碳盤查，完成碳排放配額履約清繳，加強碳資產管理交易，利用碳市場的價格信號，推動綠色投資和低碳轉型升級?！?/p>

責任編輯：王煊