參賽單位：江蘇新沂農村商業銀行股份有限公司

案例名稱：三訪三增融資對接系統

案例簡介：

為認真貫徹落實黨中央、國務院重大決策部署，全面助力"六穩""六保"，進一步促進我行抓重點、補短板、強弱項，著力優化服務，與各類客戶戰疫解困、共渡難關，我行自主開發三訪三增融資對接系統。通過該系統促進我行掃街入企，組織開展送知、送資和送智等活動，解決一批個體工商戶因疫情影響導致的資金緊張問題，幫助一批受疫情影響暫時困難的優秀小微企業，扶持一批在疫情中發展壯大的新興企業，推動地區經濟快速恢復新常態。

創新技術/模式應用：

本系統為銀行機構領導及客戶經理提供融資精準對接活動信息管理功能，其中為銀行客戶經理提供自主信息填報、統計、查看、審核等功能，為銀保監分局管理人員提供在線實時監測和統計功能。

一、軟件整體流程圖（結構圖）設計和描述

二、軟件功能描述

用戶賬號由后臺統一導入，登錄成功后，展示系統菜單，系統菜單分權限展示。系統管理員菜單：展示“拜訪記錄”、“上報審批”、“銀行報表”、“數據報表”、“先期數據”等菜單。機構領導菜單：展示“上報審批”、“銀行報表”菜單。

客戶經理拜訪頁面：待拜訪：分配給客戶經理，還未進行拜訪的記錄；未審核：客戶經理已提交拜訪信息，銀行領導還未審核的記錄；已審核：客戶經理提交拜訪信息，銀行領導已審核，需客戶經理補填“授信金額”、“放款金額”、“放款時間”的記錄；已退回：客戶經理提交拜訪信息，銀行領導審核未通過的記錄，客戶經理可以重新填寫提交，后更新為未審核；已完成：客戶經理提交拜訪信息，該企業無融資意向，銀行領導審批通過后更新為已完成的記錄。

拜訪信息填報頁面：在“待拜訪”列表點擊企業名稱，進入拜訪信息填報頁面。企業代表、聯系方式可以修改；填寫走訪情況、拜訪時間、上傳拜訪照片，融資需求根據實際情況選擇，若有融資需求，需填寫意向授信金額。

管理人員審批拜訪明細信息：在審批列表，點擊每條拜訪記錄，可查看詳細信息，點擊“審核通過”則該條拜訪記錄通過審批，點擊“退回審核”則該條拜訪記錄審核不通過。

銀行領導查看整體進度：點擊“銀行報表”，可查看拜訪進度，報表展示了每個客戶經理的拜訪進度及銀行整體拜訪進度。

項目效果評估：

為緩解小微企業融資難問題，推動地區經濟快速回復常態，徐州銀保監分局、徐州市地方金融監管局和人民銀行徐州市中心支行決定聯合開展徐州銀行業"百行進萬企"融資對接深入推進年活動。在徐州銀保監分局的大力支持下，我行自建三訪三增融資對接系統共享至徐州39家金融機構，通過該系統促進全市銀行機構掃街入企，組織開展為企業送服務等活動，切實解決一批個體工商戶因疫情影響導致的資金緊張問題。

下一步工作計劃

充分認識走訪活動對于堅守市場定位、夯實客戶基礎、促進服務下沉、應對市場競爭的重要戰略意義。在以后的工作中，要將走訪工作常態化，通過三訪三增融資對接系統，同時根據日常工作情況，充分利用平常時間進行走訪。要將走訪與營銷有效結合。我行推出了多項貸款優惠政策，結合支行區域情況對貸款增長點點進行分析、摸排，在走訪過程中，做好與客戶的溝通與交流，深度挖掘客戶需求，充分發揮貸款產品優勢，用足各項優惠政策，逐步把潛在客戶培育為實際客戶，努力增戶擴面，持續強基固本。同時注重信息收集質量，嚴格把握收集信息的真實、有效。將客戶走訪回訪與開門紅工作有機結合起來，通過深入走訪，充分了解各類客戶金融服務需求，有效掌握金融競爭形勢。將客戶走訪回訪與“萬企聯萬村”聯建、共建工作有機結合起來，全面構建新型和諧的銀政、銀企和銀村關系，充分發揮黨組織的橋梁紐帶作用，為深耕“三農兩小”市場，進而實現高質量發展提供堅強組織保證。

項目牽頭人：

張寧 江蘇新沂農村商業銀行股份有限公司首席創新官

項目團隊成員：

張　寧   首席創新官

趙玉雷   信息科技部總經理

周　峰   信息科技部副總經理

王獻杰   信息科技部辦事員

周玉坤   信息科技部辦事員

劉立恒   信息科技部辦事員

楊賢康   信息科技部辦事員

倪曉偉   信息科技部辦事員

連軍政   信息科技部辦事員

孫　科   信息科技部辦事員

劉瑞瑞   信息科技部辦事員

責任編輯：方杰