地方金融監管部門在金融風險防范和管理方面扮演著越來越重要的角色。

　　今年的全國金融工作會議中提出，“地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權的前提下，按照中央統一規則，強化屬地風險處置責任?！薄耙獔猿种醒虢y一規則，壓實地方監管責任，加強金融監管問責?！? 隨著當前類金融業態不斷增多，地方金融監管的壓力和難度也不斷增加。

　　近年來，一些地方將金融辦同時加掛“金融監管局”牌子。據21世紀經濟報道記者了解，這項改革可能會在更多的地方推進。名稱的改變背后，更多是監管職能的加強。

　　“有此考慮，且也有調研，但具體時間表還需要上級來確認”，9月26日，泰州市政府副秘書長、市金融辦主任陳鋒劍回復21世紀經濟報道記者關于當地金融辦是否會改掛“金融監管局”牌子時表示。江蘇省金融辦人士透露，“聽說要再掛牌，時間未確定?！?/P>

　　不過，這一變化對于地方金融管理部門帶來的挑戰也不小。人事編制、缺少執法權等難題成為這一變化必須配套的內容。

　　監管空白與監管重復

　　從工作職能上來看，過去金融辦更多承擔了地方金融發展的職能。 “我們原來主要就是服務推進本地企業上市工作?！币晃蝗A東地區金融辦人士對21世紀經濟報道記者說。

　　在多地金融辦職責中，也明確寫道：“牽頭制定金融業招商引資政策，加大引進證券、保險、基金等國際國內各類金融機構的力度，特別是金融機構總部和區域性總部；指導推進金融服務業集聚區建設?！?/P>

　　但這種定位越來越難以滿足當下金融管理的需要。

　　中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤對21世紀經濟報道記者表示，除北京、上海、深圳等發達地區外，大量三、四線城市面臨著專業人才不足的情況。許多地方金融辦人士來自于當地發改委、經信委等部門，此前主要負責輔導企業上市等工作，有的地方則是一套人馬兩個牌子。在金融形式多樣、專業度要求更高的的當下，這種矛盾逐步凸顯。

　　此外，金融監管盲區越來越多。武漢金融工作局局長方潔對21世紀經濟報道記者表示，一行三會及駐地機構主要監管當地持牌金融機構，非持牌的類金融機構監管則分散在各個部門，如小貸在金融辦，擔保在經信委或金融辦，融資租賃、典當等業務在商務局等。這造成地方金融監管格局不一致。而還有一些沒有明確監管部門的理財、投資咨詢、私募等類金融業態頻現，由于設立的時候沒有前置審批，造成監管空白。

　　在近年來的一些風險事件中，這種矛盾也有所暴露。引發市場對地方金融辦的專業度以及在風險防范中缺位的討論。

　　在另一些風險事件中，初期地方金融辦、銀監局、證監局等部門均表示不在其管轄范圍內，直至風險爆發。

　　在這種情況下，全國多個地方已經進行探索，將金融辦升級為金融局，擴充人員編制，加強對非持牌類金融機構的管理職能。

　　地方強化監管探索

　　早在2009年，北京設立金融工作局。業界認為，在“實體化”以后，有了經費預算、人員編制，金融辦的協助也將更為有力。

　　以武漢為例，2015年2月，武漢市金融辦升級為武漢市金融工作局。在保留原金融辦職責基礎上，增加統籌、指導地方類金融組織和新興業態發展的職責，做好金融風險防范、化解和處置等。

　　方潔對21世紀經濟報道記者表示，這種改變正是在地方金融發展中的強烈共識。原有政府內設機構已經難以完全承擔當前的金融管理職能。

　　山東、大連、溫州、四川等省份和城市也進行了相似的職能調整。

　　2017年3月，山東省政府辦公廳就下發了《關于印發山東省金融工作辦公室（省地方金融監督管理局）主要職責內設機構和人員編制規定的通知》（以下簡稱“山東方案”），明確了地方政府金融辦的職能轉變。

　　根據山東方案，改革是根據中共中央、國務院批準的《山東省人民政府職能轉變和機構改革方案》進行，設立山東省金融工作辦公室，掛山東省地方金融監督管理局牌子，為省政府直屬機構。

　　《方案》顯示，在“職能轉變”上有“增加”和“加強”兩塊。增加的職責是：負責全省網絡借貸信息中介機構的機構監管工作。加強的職責為三部分：加強地方金融監管，加快推進全省金融業改革發展，促進全省金融業轉型升級；負責推動全省金融人才隊伍建設；加強有關地方金融組織和金融活動審批的事中事后監管。

　　根據職能需要，山東省金融辦（省地方金融監管局）設11個職能處室，其中具體涉及金融業務類別的處室包括，銀行一處和二處、資本市場處、保險與擔保處、農村合作金融處和民間融資監管處，另外還設立了金融穩定處和交易市場監管處等。

　　“在金融辦的架構上成立金融監管局。武漢早在成立金融工作局時已有類似想法，全國金融工作會進一步指明了未來方向和路徑。我們已經啟動了地方金融管理體制機制創新的相關論證和前期準備。一旦時機成熟，將會率先啟動上報工作?！狈綕嵏嬖V21世紀經濟報道記者。

　　尹振濤對21世紀經濟報道記者稱，國務院金融穩定發展委員會不僅將承擔一行三會之間的溝通協調職能，也將承擔中央和地方之間的溝通協調職能。在明確地方金融監管部門與中央監管部門派駐機構責權利的情況下，有助于增強各方參與監管的積極性。

　　人事編制、專業人才的能力建設難以一蹴而就。尹振濤指出，地方金融監管部門重要的是完成監控機制、信息共享以及舉報投訴機制?！霸诿鞔_責權利的情況下，地方金融管理部門完全可以加大技術投入，通過大數據等手段去彌補人力不足的問題?！痹趶V東、貴州、廈門等多地，已經開始通過大數據進行金融風險監測防控。

　　國家金融與發展實驗室銀行研究中心主任曾剛建議，關于地方金融管理部門，應制定統一的規章制度規范地方金融辦的監管行為。首先，應明確金融辦的職責定位，明確授權其對地方金融進行統一管理，重點強化其監管及執法檢查職能，同時逐步剝離金融發展職能，避免內在利益沖突。其次，建議將現有地方金融辦等名稱統一更改成地方金融監督管理辦公室（地方金融監督管理局），以突出其監督管理的核心職責定位，同時充實各級人員編制并完善組織架構；最后，明確地方金融管理的界限。

責任編輯：韓希宇