以案說險

案例詳情

近日，平頂山葉縣葉舞路支行迎來了一位不尋常的訪客——一位外地籍客戶手持銀行卡，要求支取1.37萬元現金。然而，這看似平常的取款請求，卻因經辦柜員的敏銳洞察而變得不同尋常。

在辦理過程中，系統顯示該銀行卡已被凍結，這一異常立即引起了經辦柜員的高度警覺，迅速上報會計主管后，通過進一步排查，確認該賬戶因涉及電信詐騙已被有權機關凍結。

面對這一情況，支行立即啟動應急預案，將客戶信息上報至葉縣反詐中心。反詐中心迅速響應，反饋該客戶有重大涉案嫌疑，并立即派遣民警前往支行。

在等待民警到來期間，經辦柜員以交易存疑需進一步核實為由，成功穩住嫌疑人，為警方的到來爭取了寶貴時間。最終，葉縣反詐中心民警順利到達支行，成功抓獲該名嫌疑人，攔截涉詐資金1.37萬元，嫌疑人對自己的犯罪事實供認不諱。

案例解析

此次成功攔截涉詐資金，得益于我行與公安機關之間的緊密協作與高效溝通。一方面，支行員工憑借專業的業務素養和敏銳的洞察力，第一時間發現并上報了可疑情況；另一方面，反詐中心迅速響應，精準研判，為案件的快速處置提供了有力支持。警銀雙方的無縫對接和高效聯動，共同構筑了一道堅不可摧的反詐金融防線。近年來詐騙手段層出不窮，詐騙活動的普遍性、詐騙手段的多樣性與隱蔽性、個人防范意識薄弱防范等因素，導致防范詐騙工作任重而道遠，其嚴重損害了人民群眾的財產安全和社會穩定。中原銀行作為金融機構必須保持高度警惕，加強與公安機關的信息共享和協同作戰，才能有效遏制詐騙犯罪的蔓延勢頭。

中原銀行溫馨提示：

陌生來電要警惕 轉賬匯款不輕信

個人信息要保密 賬戶安全要謹記

遇到詐騙莫慌張 第一時間報警方

警銀聯動力量強 共筑防線保安康

在此，我們提醒廣大市民朋友，要提高防范詐騙意識，切勿輕信陌生人的轉賬匯款要求，保護好自己的個人信息和銀行賬戶安全，一旦發現自己受到詐騙威脅應立即報警。讓我們共同營造一個安全、和諧的金融環境，攜手并進，共筑反詐金融防線，守護好我們的“錢袋子”！

責任編輯：方杰