千萬不要以為“洗錢”很遙遠

洗錢風險“十面埋伏”

生活中一不小心

或將成為洗錢“工具人”

淪為不法分子將

“黑”錢洗“白”的墊腳石

洗錢就是通過各種手段將違法資金合法化的過程。洗錢罪的上游犯罪主要有毒品犯罪、走私犯罪、恐怖活動犯罪、黑社會性質組織的犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金額管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等7類。洗錢“工具人”是一種比喻，是對幫助洗錢團伙實施違法犯罪行為相關人員的統稱。不少不法分子為了快速轉移贓款，會雇傭人員幫其在線下曲線轉移資金，有些兼職工作就是幫其買貴金屬等，并承諾高額報酬，其實這些工作就是充當洗錢的“工具人”。

典型案例

今年5月，警方在辦理劉某等非法集資案過程中，發現張某提供自己的銀行卡用于收取被騙投資人的投資款，后將卡上錢取出后交給犯罪嫌疑人劉某。目前，張某涉嫌洗錢罪被公安機關依法采取強制措施。

常見洗錢途徑

1. 通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入進入金融體系；

2. 設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”；

3. 利用現金交易或別人的賬戶提現，掩蓋非法資金來源；

4. 通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移；

5. 通過買賣股票、基金、保險或設立企業等各種投資活動，將非法資金合法化；

6. 通過購買彩票、珠寶古董交易或虛假拍賣，逃避金融體系對資金流動的監管。

小河溫馨提示：

洗錢手段花樣多，但萬變不離其宗，不法分子要將“黑”錢洗白，得利用“工具人”的銀行卡、支付賬戶、二維碼等個人信息實施犯罪。防范洗錢風險，保護自身合法權益，切記不可出租、出借、出售個人身份證件或銀行賬戶，不要用自己的賬戶替他人提現。不聽不信不幫忙、多問多查多拒絕！

責任編輯：方杰