當前，人工智能產業不斷取得新突破，從大模型的技術升級到大模型的應用市場，呈現出百家爭艷的發展態勢。以大模型助力金融數字化轉型，推動金融服務質效提升，創新產品體系和服務方式，成為銀行業金融科技發展的新趨勢。

8月2日，金山辦公與證券基金行業信息技術應用創新聯盟WG6工作組、中國電子工業標準化技術協會信息技術應用創新工作委員會WG12辦公應用組，在珠海聯合舉辦了金融行業峰會，探討金融數字化轉型之路。

在峰會上，國家信息技術服務標準庫架構師宋躍武認為，數字新時代，數據作為整個經濟杠桿的最新支點，也可能是最大的一個支點，它可以優化和統籌資本的應用，帶動技術的研發，驅動勞動力價值的倍增，最終創造新的發展空間。

數字化辦公成為銀行內網升級的起點

提起金融數字化轉型，往往想到的是服務環節，面向大眾打造智慧金融服務。實際上，銀行內部的網絡環境非常復雜，辦公是打通信息流和工作流的關鍵場景，人員、組織與系統的連接樞紐，是銀行業不可忽視的數字化場景。

在峰會上，招商銀行有關負責人表示，辦公平臺體現企業文化、管理理念、業務模式，協助管理者推動企業數字化轉型的有效落地，企業內部數字化轉型的起點就是數字化的辦公模式。線上化、生態化、數據化、智能化、平臺化則是招商銀行打造數字化辦公的發展路線。

銀行的辦公網絡具備多網區的特性，相較于協同應用已臻完善的互聯網辦公網區，生產、研發、測試網區在協同能力上顯得相對不足，這在一定程度上限制了內網辦公的效率與安全性。隨著數字化的深入，銀行對于辦公系統的需求日益明確，跨端同步、功能完備、安全穩定、融合開放等特性逐漸成為其核心訴求。

在此背景下，金山辦公推出的WPS 365銀行業解決方案，首先注重于提升內網辦公效率，并確保項目數據的安全性、簡化辦公管理流程。利用WPS 365本地客戶端插件技術，實現云端與本地客戶端協同，提供更豐富的文檔處理功能。

在招商銀行的辦公數字化建設中，WPS 365將文檔能力深入嵌入招乎文檔，助力銀行機構通過文檔協同實現效率躍遷。目前，招乎文檔的日均文檔訪問量超過30萬，日均新增文檔超過10萬份。

AI應用同樣可以注入同步到銀行內網。金山辦公解決方案中心負責人于葉舟介紹，WPS 365支持部署在國產化平臺上，在銀行內網隔離區也能提供智能問答等AI辦公服務。

統一數據源，建設銀行機構的“企業大腦”

2024年，隨著大模型技術的發展和應用需求的深入，單純依靠通用模型已經無法完全滿足金融行業的復雜性和專業性要求。大模型從玩具變成工具，真正賦能企業的經營管理和生產服務是關注的重點。

回歸到銀行業，落地大模型需要考慮模型的選擇、原始數據結構化、大模型應用安全合規、大模型問答精度、大模型應用場景選擇等多重因素。其中，高質量的數據源問題受到行業的高度關注。

大模型落地企業目前存在多個路徑，做提示詞工程，用外掛知識庫，做預訓練，微調大模型等等，這些都需要高質量的行業數據、企業數據作為支撐。

圍繞模型調優、數據收集到AI應用打造AI閉環，成為金山辦公等廠商探索的解決辦法。

金山辦公副總裁王冬介紹，WPS 365打通文檔、協作、AI三大能力，其中WPS AI企業版通過AI Hub（智能基座）、AI Docs（智能文檔庫）、Copilot Pro（企業智慧助理）幫助企業解決AI建設過程中的模型應用、知識應用和數據應用問題。

具體來說，WPS 365統一協作、文檔、郵箱等辦公入口，歸攏文檔和消息，幫助機構完善數據治理，構建統一集成的數據源，同時利用強悍的文檔解析能力將金融機構的文檔轉換為高質量數據，并通過智能文檔庫、企業智慧助理賦能業務。

在此基礎上，WPS 365帶來企業大腦的概念，為銀行機構提供一個強大的智能化平臺，推動金融機構的數字化轉型，實現個性化、定制化、精細化的生產和服務。

AI的合規性與安全性仍是關鍵

當前，銀行業正在積極部署大模型，加速落地應用。

消息顯示，工行建成千億級 AI大模型技術體系并實現應用；招行引入千億參數大模型，在專業場景自研百億參數大模型；建行啟動“方舟計劃”，推進金融大模型建設工程；農行發布大語言模型服務ChatABC；郵儲銀行融合大模型技術推進“郵儲大腦”；興業銀行上線百億級大模型ChatCIB……

技術發展的同時不可回避的是技術的風險管控問題，為此金融機構在部署大模型時嘗嘗會考慮私有化。在此之外，大模型服務的準確性問題，數據問答的安全性問題等，仍然是金融機構應用和發展大模型的關鍵。

大模型應用廠商探索的辦法則是在AI服務中給予用戶更多的掌控權以及溯源的權利。例如，WPS 365的智能文檔庫繼承對應文檔此前的權限管控體系，做到信息的查詢和分享不越界，如果某位員工沒有訪問的權限，AI則不會給予回答。

金山辦公助理總裁黃志軍認為，大模型的風險管控需要多方面的努力。模型廠商本身需要有些風險的規避過濾機制，模型應用廠商在輸入和輸出時也需要做好過濾和防火墻。

責任編輯：王煊