5月25日，2024第三屆中國未來金融分析師大賽決賽在北京舉行。大賽由北京市地方金融管理局指導，北京市金融發展促進中心主辦，CFA考試特別支持，北京CBD管委會、北京金融分析師協會（CFA Society Beijing）支持。

據悉，今年大賽的主題圍繞“五篇大文章”展開，聚焦“養老金融”和“綠色金融”兩個方向，共吸引來自海內外348所高校的3659名學生參與。在決賽現場，共有16支隊伍、76名學生參與獎項角逐。同時，大賽將為參賽同學提供銀行、保險、券商、基金、資產管理、評級機構和金融基礎設施等領域的實習崗位，為促進優秀青年人才就業，優化金融領域就業指導，搭建了一個高效的對接平臺。

在本次大賽舉辦間隙，CFA協會（CFA Institute）首席產品官Rob Langrick特別接受了21世紀經濟報道記者的專訪。Rob表示，CFA考試已在中國市場運營超過20年。CFA考試在中國積極引入全球最佳實踐，幫助中國培養人才，使其在金融分析領域處于領先地位。在談及未來的人才需求變化時，Rob認為，當前ESG投資發展迅速，金融人才既要及時更新前沿的專業技能，又要能從宏觀層面，把握社會與經濟發展帶來的投資新趨勢，此外他仍然看好中國在財富管理和私募投資方面的人才需求。

合理看待人工智能對金融從業的影響

本次大賽競爭激烈，Rob表示，他更看重參賽者的三方面能力：首先是溝通技巧，參賽者必須清晰有效地向評委展示他們對比賽題目的思考；其次是好奇心，參賽者需要帶著好奇心去發現問題、挖掘問題；最后是專業能力，參賽者要具備足夠的、前沿的專業知識和技能，嘗試用恰當的方法解決所提出來的問題。

基于此，Rob也期望本次大賽能夠給參賽選手的綜合能力帶來提升，尤其在專業能力上，“大賽不僅能夠提升選手的財務分析和管理資金的能力，還能提高其專業素養，有助于培養選手們成為金融專業人士?！?/p>

這種對金融分析人才的評判標準與期盼，其出發點是，希望從業者的個人能力能夠與當下的經濟社會發展趨勢相匹配。

在談及市場對年輕的金融人才的能力要求時，Rob表示，市場存在兩方面需求。一方面是要求金融人才“站在前沿”，了解前沿技術的應用案例和發展趨勢、熟悉市場動態，比如人工智能，“我認為今天在全球經濟中最大的變量，將是人工智能對每個行業的影響。因此，專業投資者需要理解它們帶來的影響，不僅是對自身工作方式的改變，還包括能明白公司如何利用人工智能提高效率、尋找新機會”；另一方面，相關從業者更要關注社會發展以及社會環境變化，比如關注ESG投資、關注社會的老齡化、進行可持續投資等等。

Rob進一步表示，需要合理看待人工智能對金融從業的影響。他認為，人工智能的出現并不意味著工作的減少，而是工作在變化。合理使用前沿技術，分析師將會有更多時間提出更好的問題，專注于為客戶創造價值，而不是花費大量時間做枯燥的工作。對年輕的專業人士來說，需要盡快掌握機器可以完成的基礎工作，更多專注于只有人類才能做的工作部分。

根據目前的社會發展形勢，CFA協會將會持續關注老齡化社會中的養老金規劃問題，“要真正應對這個問題，關鍵是資產配置。我們需要確保根據每個人的年齡，合理分配他們的資產，確保他們的儲蓄能維持更長的時間”，Rob表示。

CFA考試關注私人市場發展

CFA協會在2023年3月曾宣布CFA考試的數項重要革新，其中包括自2025年開始，三級考試將引入投資組合管理（三級考試原有內容）、私人財富、私募市場三個職業發展方向。三級考試專業方向報名已于今年5月正式開啟。

Rob表示，CFA協會做出此項變革的考量，是關注到了目前全球投資領域中的兩個變化：其一，私募市場的份額在不斷增加，不僅包括股票和債券，對于儲蓄者來說，能夠接觸到私人投資領域的服務是很重要的。其二，在私人財富方面，全球市場的增長速度遠超過了全球GDP的增長速度，這也意味著人們對私人財富投資的需求越來越大。

在這種金融市場變化下，CFA協會希望持證人能夠掌握所需的能力?！巴顿Y私人市場需要一套不同的技能，和投資公開市場相比，有好幾個關鍵的區別。在私人財富管理方面，也需要考慮一些關鍵技能，這些技能越來越重要，也變得更復雜了，比如慈善捐贈或者是設立信托基金”，Rob說道。

對考生來說，三級考試三個職業發展方向的難度是相同的，其區別僅表現在職業道路的選擇上。投資組合管理方向一般關注公開市場的投資，私人財富方向主要服務于家庭投資，而私募市場方向更多集中于私人企業的投資。

除了職業發展方向上的革新，Rob還提到新增的實踐技能模塊。CFA協會在課程中加入了實操內容，從而讓學習者能夠進一步體驗金融分析師的工作內容。比如，一級考試中會要求建立財務模型，二級考試中會要求使用Python進行編碼，三級考試則計劃發布一些獨立的模塊，專門研究私募市場和私人財富。

談及CFA考試在未來的變化，Rob認為，總的來說，CFA考試的相關課程和培訓一直在跟隨市場發展的趨勢做出調整和改變，從而確保與金融市場、職業角色保持動態關聯。目前，金融市場將會在技術的影響下持續發展，私人市場的份額也會逐步擴大，CFA協會也在努力探索這一領域的前沿，尤其是在ESG投資方面。

此外，CFA協會也在持續關注氣候變化對金融市場的影響，“氣候變化比我們預想的更加嚴重，我們也需要不斷改進技能，跟蹤最新的排放數據。隨著全球各地政府法規的變化，我們也需要跟蹤法規的變化。所以，我們一直在尋找什么在發生變化，這些變化會告訴我們如何完善CFA協會的相關工作?！?/p>

責任編輯：王超