今年是CFA考試創立60周年，CFA認證是金融領域世界范圍內被廣泛認可的證書之一。面對中國日益增長的金融人才的需求，CFA協會主席兼首席執行官Margaret Franklin稱CFA協會將中國作為CFA協會學習產品本土化開發的第一站，嘗試推出全中文版本的CFA協會投資基礎證書體系。
《21世紀》：今年是CFA考試創立的60周年，也是進入中國超20年，這二十多年里中國CFA考試的發展有什么趨勢和特點？
Margaret：在這二十多年里的歷程里，我們清晰地看到中國有成為世界金融中心的發展趨勢，中國市場對于金融人才的需求是越來越大的。
對于CFA協會來說，對中國市場投入也在不斷地加大。我們在中國做的事情主要有兩大方面，一個是與合作伙伴一起，在市場上舉辦重要的論壇和會議，為相關的人提供一個互相交流的機會。另一方面是，在近幾年“可持續”這個話題越來越熱，尤其可持續金融、可持續發展，而中國的可持續發展和可持續金融在全球范圍內都受到了矚目。
我們還會做一個全中文版本的投資基礎證書，這是在全世界范圍內以及CFA協會75年歷史中第一次做的一個本土化產品的嘗試。
它的目標是為金融行業內中后臺的工作人員提供一些基礎的金融和投資相關的知識技能的儲備，包括一些專業術語的解釋和基本知識的培訓。內容上大概有70%的內容是就源于全球版投資技術證書，30%是與合作伙伴研發與中國市場相關的、具有中國市場特色的監管或政策相關的內容。
中國是我們在全球范圍內嘗試本土化產品開發的第一站，可能會在6個月之內取得比較重要的進展。
《21世紀》：作為一名金融人才，如何應對人工智能和CHATGPT等技術對自身職業帶來的挑戰呢？
Margaret：做事的方式會變，但有一些永恒的原則。AI等技術實際上能幫助你探索更多的事情。最成功的人將是我們所說的“T型人才”，既具有垂直性，又能夠將信息點連接起來，擁有廣泛的附屬技能，具有批判性思維。坦率地說，AI可以幫助人們發展得更好。
在金融領域，更多的程序員和數據分析師參與其中，金融業務的本質也正在發生變化。但也許他們并不了解投資系統，CFA協會可以幫助他們進入金融領域，與其金融背景的同事建立起溝通的橋梁。因此，當他們使用數據進行編碼時，他們更更清楚數據使用的背景。
《21世紀》：您對中國支持金融人才發展政策方面有什么看法？
Margaret：人才的發展和積累不是偶然的，而是要通過這種有意識的引導和框架的規范。比如說CFA協會\一直強調，金融人才要不斷習得技能，重塑技能，提升技能；只有這樣，才能不斷的適應市場發展，進而反過來推動市場的不斷進步。
《21世紀》：您如何看待私人財富管理？
Margaret：30年前財富基本上都掌握在機構手里，多年之后，財富管理行業發生巨大變化，資金慢慢地流向個人。私人財富行業需要適應轉化，比如現在中國市場的養老問題，更多的需要依靠個人來規劃自己的養老。而對于個人或者私人財富來說，做長期的投資規劃和投資管理需要非常專業的知識。
專業知識主要體現在兩個方面，一是要能夠找到合適的投資組合管理；二是，在找到了最優投資組合之后，還要能跟資產所有者溝通，說服其采納這一投資組合。我們最近的一項研究也表明了這一點，對于一些個人投資者來說，他們在投資中最難的事情是不能理解投資中的一些階段性的表現和回報，從而基于短期波動判斷市場，導致追漲殺跌，其實是不正確的。
《21世紀》：您如何看待相較于其他市場，中國市場CFA持證滲透率較低的現象？
Margaret：簡單來說，發展潛力很大。我們在中國看到非常強有力的政策支持和導向，鼓勵金融從業者取得相應的證書。對于CFA協會來說，要做的就是不斷地與各類機構和利益相關方去合作，來證明我們的證書的價值。
對于雇主來說，CFA考生或CFA持證人，在已經證明了其職業能力、道德水平外，更重要的是證明了他們有持續學習的意愿和能力，這一點對于金融行業來說也是非常重要的。
總體來說，我覺得這個機會和潛力都是非常巨大的。CFA協會在中國的發展是一個線性向上的過程，中間會有小的上上下下的波動，但整體趨勢向好。
責任編輯：王超
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