近年來，電信網絡詐騙案件頻發，不法分子隱匿在人群中，利用多渠道轉移和洗白涉詐資金，銀行反詐攻防中面臨的“客戶體驗”、“高效精準”考驗也愈發嚴峻。

近日，杭州銀行運營管理部風險控制中心通過pos業務關聯挖掘，迅速定位我行紹興分行諸暨支行某客戶銀行卡有不明大額資金入賬，總行風控人員研判認為存在極高涉詐可能，于是立即管控賬戶并向反詐中心移交線索，同時要求網點上門排查。管控后不久，客戶前來網點要求轉賬和取現，但均被我行鷹眼系統直接攔截?？傂酗L控人員根據經驗遠程指導網點頂住客戶投訴壓力并立即聯系屬地反詐中心，最終成功截留涉詐資金109萬元，有效協助該案件取得重大突破、資金順利返還至33位被害人。本次我行的精準研判和積極協作配合獲得了屬地反詐中心的大力表揚。

其實，實時精準阻截可疑資金已是風控中心的“常規”操作之一。依托高效的鷹眼系統、精準的策略設計和緊密的銀警聯動，我行打造了事前、事中、事后全流程的欺詐風險防范體系，同時兼顧保障客戶體驗，實現近8成可疑賬戶處置早于公安查凍，疑似涉案資金攔截情況連續多月居全省前列，受到了全國多地客戶、公安機關與監管部門的認可。

未來，我行將持續踐行“金融為民”、“金融惠民”理念，迭代升級鷹眼系統功能與策略，平衡好風控與體驗，構筑“數智杭銀”的反詐防火墻。

責任編輯：韓希宇