近日，網上有消息稱為配合香港金管局反金融電信詐騙工作，全港銀行將于2月起提高大陸居民到港開戶要求。記者15日走訪多間銀行，均指暫未收到相關指示，沒有提高有關要求。

消息指，2月起，大陸居民來港開戶需提供不少于三年的個人所得稅納稅證明、不少于三年的工資單/社保/公積金記錄、以及與預期存入資金等值的大陸銀行存款證明等。

記者走訪匯豐銀行、中國銀行（香港）、工銀亞洲、渣打銀行等，皆被告知暫時沒有收到相關要求。對于普通開戶的大陸居民來說，仍只需提供大陸身份證、訪客入境標簽、由政府或銀行機構發出的三個月大陸址證明等常規證明即可。

去年初，隨著美聯儲加息周期開啟，港元也跟隨加息，銀行利率上升吸引不少大陸居民來港開戶。

與大陸銀行利率降低相比，香港各銀行“新資金”項目下定期存款利率至少都在3%以上水平，最高達10%；盡管有不少限制條件，仍吸引大批大陸人來港開戶做定存業務。

值得一提的是，在去年10月，也曾盛傳香港開戶收緊的消息。起因是招商銀行香港分行曾發布一則通知，為進一步提升本行整體服務質素，特此通知由2023年11月6日起，在本行新申請開立香港一卡通賬戶需符合境外資產總值港幣800萬元（或等值貨幣）的最低要求。但這并不是普遍現象，其他銀行并沒有發布相關通知。

但從風控的角度來看，境外賬戶開立收緊并不是空穴來風。

長久以來，大陸企業在香港開立銀行賬戶，都利于其在國際營商環境中的收付款，以減少大陸外匯管制政策對業務的影響。特別是疫情期間，線上收付款需求更加強烈，境外開戶幾乎是所有外貿企業做大做強的必經之路。然而近期國際監管環境發生了變化。

8月中旬，新加坡警方破獲一超大規模洗錢案件，涉及多個福建籍華裔，到目前涉案金額已超百億，這使得新加坡政府加強了反洗錢監管。

10月初，中國香港海關采取代號“火花”的執法行動，搗破一間涉嫌清洗黑錢的找換店，涉案金額約6億港元，這也加大了香港對反洗錢監管的力度。

10月下旬，澳洲警方破獲澳洲最大獨立換匯公司長江換匯洗錢案，后者涉嫌在過去三年洗錢近2.3億澳元（折合10.6億人民幣），多個中國人被捕。

2024年1月，意大利警方破獲了一起由85名嫌疑人進行的稅務詐欺案，其中包括64名中國公民。他們被指控制造17億歐元（約19億美元）的假發票，并透過中國影子銀行系統進行洗錢。

總體上來看，在重大反洗錢案件頻發的背景下，國際銀行賬戶開立的趨嚴仍然是一大趨勢。

責任編輯：陳愛