近日，興業銀行六盤水分行網點工作人員在業務辦理過程中，敏銳發現一名客戶取現十分可疑，可能涉詐，緊急情況下機智處置并聯動六盤水鐘山區公安出警，快速查明銀行卡系涉案卡，成功堵截涉案資金9000余元，切實守護老百姓“錢袋子”。

1月18日16:20分左右，一名年輕男子及陪同人員到興業銀行六盤水分行網點稱賬戶狀態異常，要求解除賬戶管控后取現。由于該名客戶是貴州興仁縣戶籍，銀行卡的開戶網點卻在江蘇，又有陪同人員，這一情況引起了當班柜員的注意。

柜員立即查看客戶銀行卡交易明細，在查詢過程中同時詢問客戶資金來源、工作情況等情況，客戶稱自己在溫州工地上班，近期才回貴州老家，銀行卡的資金是工資，但詢問轉入交易對手時客戶又支支吾吾回答是朋友匯入，柜員在查詢客戶交易明細時發現該客戶銀行卡前期均為日常生活消費，1月11日晚突然出現異地個人匯入大額資金，短時間內又通過支付寶理財基金轉移，立即想到了電信網絡詐騙資金轉移的典型特征——“快進快出”“柜面取現”，經甄別判斷，柜員意識到銀行卡可能涉詐，便立即將可疑情況匯報會計主管并進行周密部署。一方面，網點迅速與六盤水鐘山區反詐中心取得聯系，另一方面，柜員積極組織語言與客戶進行周旋，為公安出警爭取時間。

六盤水市鐘山區公安局接到興業銀行六盤水分行報警后迅速出警，民警抵達后將2名嫌疑人帶走調查，成功堵截涉案資金9000余元。

興業銀行六盤水分行積極主動開展警銀聯動，認真履行反詐職能，及時阻止涉案資金轉移，確保受騙群眾資金財產安全。下一步，興業銀行六盤水分行將繼續加大反詐宣傳培訓力度，繼續做好警銀聯動，嚴格開展客戶身份識別，堅決守護好廣大金融消費者的“錢袋子”，有效維護消費者合法權益。

責任編輯：方杰