近日，興業銀行股份有限公司昆明北京路支行（以下簡稱“興業銀行北京路支行”）協助公安機關成功抓獲一名犯罪嫌疑人，阻截一起違法“跑分”洗錢案件。

一名外地戶籍客戶前住興業銀行北京路支行辦理支取現金10萬元的業務，在柜員為其辦理期間，系統提示該賬戶為可疑賬戶，需主管授權才能辦理。柜員立即將此情況上報會計主管，會計主管對該銀行卡交易明細進行了查詢，發現該賬戶內有一筆10萬元的資金是剛轉入的，且該賬戶前期有小額資金測試行為。

會計主管憑借多年的工作經驗，判斷該筆取款有問題，于是邊查邊詢問客戶取現用途、資金來源等情況。出于職業敏感，會計主管立馬察覺到此賬戶可能存在“洗錢”嫌疑，隨即向昆明市公安局盤龍分局反詐中心上報，盤龍分局反詐中心及時開展研判工作，確認該客戶為涉嫌參與“跑分”洗錢的犯罪嫌疑人，需要銀行配合抓捕。在警銀雙方配合下，次日上午，該嫌疑人被昆明市公安局盤龍分局民警抓捕。

近年來，興業銀行昆明分行始終高度重視賬戶管理工作，加強開戶風險提示，做好可疑賬戶的排查工作。該行根據客戶提供的開戶資料，嚴格遵守《中國銀行業自律公約》規定，審慎開通賬戶線上業務功能，妥善保存賬戶開戶資料，及時處理預警信息，加強可疑賬戶動態管理，并在開戶時充分提示出借、出租、買賣賬戶的法律后果。同時在開戶后續環節落實管理責任，對可疑客戶及時、深入地進行情況調查，對存量賬戶進行風險排查，落實管理責任，防范涉案賬戶風險。

責任編輯：陳愛