近期，在甘肅銀行某支行開戶企業的財務人員接到冒充銀行客服人員的電話，預實施以賬戶年檢為由的詐騙，該行工作人員精準研判，及時幫助企業阻斷詐騙、避免經濟損失500余萬元。

針對上述假冒銀行工作人員以銀行賬戶年檢為由的詐騙手段又死灰復燃的狀況，甘肅銀行各級主動發揮協同作用，及時向當地人行、反詐中心詳細報告情況的同時，反詐管理人員以某單位負責人身份主動加入相關QQ群進一步挖掘線索，跟蹤進展，掌握實情，發現群內多人冒充年檢客戶、銀行工作人員等身份，分步做局誘騙新入群客戶以提供證件資料、劃轉年檢手續費、保證金形式實施詐騙。此類詐騙共分三步：首先，詐騙分子冒充銀行工作人員，以“公司賬戶年審”為由添加財務人員QQ，并發送“法人授權委托書”騙取財務人員信任。隨后，詐騙分子將財務人員拉入QQ群，群里有“老板”“經理”“領導”等人員，“老板”在群里叮囑財務人員跟進銀行賬戶年檢事宜，進一步騙取財務人員信任。最后，“老板”以“項目款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財務人員立即轉賬至指定的銀行賬戶，財務人員在未加辨別的情況下輕易轉賬。

企業財務人員要注意

廣泛宣教教育

請各單位組織企業員工，尤其是對財務人員進行宣傳培訓，建立健全財務管理規章制度，確保大額轉賬匯款前必須履行核查核實和審批程序。企業財務人員謹慎添加QQ好友、微信好友，慎重加入QQ群、微信群，及時下載安裝“金鐘罩”“國家反詐中心APP”等。

提升安全意識

對電腦定期殺毒、增打補丁，不掃描來路不明、用途不清的二維碼，不點擊各類手機短信和彩信、互聯網發來的可疑鏈接，防止所用設備中木馬病毒而被盜取信息及賬號。

提高識騙技能

企業財務人員除了要履行企業財務管理制度外，也要提高識別騙局的本領，比如：發現向企業轉賬時對方是私人賬戶，個人賬戶名不是熟悉的企業老板名字而是陌生人，企業老板突然使用陌生的電話號碼發來信息等，這種情況下都說明可能是騙局，要慎重鑒別。

防詐提醒

01.警惕陌生來電

接到陌生號碼來電時應該提高警惕，應想辦法辨別對方身份，在未確認真偽的情況下，做到不透露、不輕信，不轉賬。

02.注意陌生鏈接

如遇到自稱領導通過短信、微信、QQ等聊天工具添加好友，并發送陌生鏈接、文件或要求轉賬時，一定要核實對方身份和不要輕易點擊鏈接、下載文件。

03.警惕異常資金匯出

對于異常的借款和資金匯出請求，必須提高警惕，在轉賬前向領導致電或當面求證，務必核實確認后再進行操作。

04.保留證據，及時報警

如果發現對方身份、信息可疑，或不幸被騙，務必保留當時的聊天記錄和銀行賬號信息等作為證據，并及時撥打96110報警。

責任編輯：韓希宇