案件介紹：

某日，客戶A女士到銀行辦理48萬元的跨行匯款，網點經辦柜員詢問其匯款用途，A女士聲稱該筆款項用途為驗資款。柜員繼續詢問A女士是否認識收款人以及驗資詳細情況時，A女士情緒變得比較激動，具體細節不愿透露，隨后又更換收款人賬戶信息，且要求柜員馬上辦理匯款不得拖延，否則會產生損失。

面對A女士匯款時的異常情況，為保護客戶資金安全，銀行與A女士進行了進一步溝通。原來，A女士并不認識收款人，是其網絡好友推薦的“海外購”投資平臺“客服人員”提供的收款信息，所轉款項為參加“海外購”平臺低價購買世界名表賺取差價投資活動的驗資款，要求轉賬金額為投資金額的30%，驗資成功后資金將原路退回，轉賬要求在30分鐘之內完成，否則需更換入賬賬號重新辦理匯款。

銀行人員意識到這可能是一起網絡電信詐騙，向A女士分析了各種疑點，并協助A女士撥打了報警電話。A女士最終醒悟放棄了匯款。

風險提示：

本案中，A女士的投資經歷、匯款過程存在較多疑點，這些很可能就是遭遇詐騙的“前兆”。

一是打造輕松賺錢的項目。所謂海外平臺、奢侈品、賺差價的投資項目，看似“高端”“高利”，其實可能是“噱頭”或“文字游戲”，根本經不起仔細推敲，千萬不要一味想“賺大錢”“暴富”而喪失理性的思考。

二是不斷催促、故作神秘。不法分子為了隱秘和快速地騙取錢財，往往會讓受害人“不要告訴任何人”，制造神秘感，盡可能延長受害人發覺被騙的時間，同時催促受害人趕快匯款，以“否則會有損失”的說辭來制造緊張感，縮短受害人詳細思考的時間。因此，千萬不要被對方的神秘態度、催促情緒帶了節奏，自己一定要冷靜思考。

三是號稱資金原路退回、制造安全假象。不法分子編造資金將原路退回的謊言，就是為了制造投資資金安全的假象。所謂“原路退回”，到底是誰在操作退回、是否有系統控制原路退回、是否真的就能確保原路退回，這些問題在匯款前一定要先想清楚、了解透。

投資項目是幌子、詐騙資金才是真目的。當前，電信網絡詐騙形式多樣、手段隱蔽，不法分子鼓吹的“投資項目”五花八門，一些看似賺錢的“投資方法”就是不法分子布下的陷阱。在此提醒廣大群眾，投資時務必多方核實項目真實性、合法性、可靠性以及流程的合理性，同時網絡交友也要謹慎，謹防不法分子的連環騙局！

責任編輯：韓希宇