2022年4月17日下午5點左右，中信銀行一名客戶接到一通電話稱發現其存在販賣銀行卡的非法行為，需要把資金轉入公安部門指定的安全賬戶。怕影響后續資金使用，該客戶慌忙按照對方的指示，開始一步步操作。

此時，中信銀行7×24小時智能反詐監測系統立刻報警。工作人員發現，該客戶疑似遭受電信詐騙。他第一時間凍結賬戶，并通知賬戶所在網點立即處理。由于電話被詐騙分子轉接，銀行工作人員的電話未被接聽。在多方的努力下，工作人員終于在客戶住址附近的一個倉庫找到了仍在嘗試轉賬的客戶，并成功阻止其轉賬行為。

這是中信銀行通過其“哨兵”智能反詐系統收獲的海量反詐成果的縮影。以建立聯防聯控體系為目標，中信銀行持續構建電信詐騙防范體系，在欺詐交易關鍵鏈路上引入公安、社交、電信等外部風險信息，通過機器學習和大數據技術，建立基于前置風險行為序列的鏈式反欺詐智能風控體系，實現風控策略的動態調整，管控措施的梯度化和精準化，強化反詐預警能力與勸阻機制，及時發現潛在受害客戶，并通過總分支三級聯動響應機制，快速觸達客戶，第一時間協助客戶擺脫詐騙人員的控制，阻止轉賬的行為。

數據顯示，自2021年5月以來，中信銀行反電信網絡詐騙體系識別并攔截電信詐騙事件數百起，挽回客戶損失6000余萬元。

責任編輯：陳愛