隨著市場波動加劇，以及諸多不確定因素影響，如何穿越通脹，進行多元化理財成為投資者的普遍訴求。與此同時，我國公募基金經過20余年發展，已逐步成長為服務大眾理財、優化資源配置的重要力量。在居民理財多元化的背景下，基金投顧業務更是憑借從客戶立場出發，專業視角，通過多元資產配置策略，應對不同的市場變化以及客戶需求，贏得廣大投資者的信賴。

日前，經過數月精心籌備，平安證券基金投顧服務品牌“安心投顧”正式上線，秉承“專業讓生活更簡單”的服務理念，通過科技賦能，實現智能全委托的“投”+精準陪伴式的“顧”，滿足不同風險承受能力和財富目標投資者的個性化理財需求，為投資者提供全面且有溫度的專屬投資服務，真正實現基金選的好、配的準、拿的穩，提升客戶的基金投資收益和持有體驗。截至2022年6月底，平安證券客戶數超2100萬，APP月活用戶超600萬，位居行業前列，基金持倉客戶數達71萬，累計購買基金客戶數超200萬人。而“安心投顧”自上線以來，盈利客戶占比已超九成。

兼具科技與溫度，“安心投顧”開啟投資理財新時代

業內首批開展買方投顧模式探索的平安證券，客戶認知更早，運作模式更成熟，“科技+平臺”的模式，也一直深得客戶信賴。據了解，依托多年在科技方面的大量投入，平安證券已具備強大的AI技術能力和智能化平臺，并建立起完善的基金投研體系，幫助投資者以更高的效率來進行基金投資，實現以科技的手段賦能投顧市場發展。

在客戶識別端，通過KYC實現精準客戶畫像。平安證券借助大數據能力建立KYC（Know Your Customer）評估體系，圍繞客戶屬性、收益水平、投資分析、交易行為等14個維度構建1000多個標簽體系，全方面洞察客戶的資產配置需求，對客戶進行精準識別，充分了解客戶投資能力與投資偏好，并分析客戶風險承受能力與錯誤的投資行為，為客戶量身定制大類資產配置方案。

在投資運營端，依托九大AI產品實現優質投顧服務。平安證券將大數據、AI與業務場景結合，提供九大AI產品，提升客戶滿意度。通過搭建C端“全客戶周期智能投資顧問服務平臺”和“AI+專家”線上與線下融合的股類投顧模式，以模塊化方式快速產出投研內核、投顧產品及服務?；贏I技術的智能問答集合投資顧問、私人助理、專屬客服三大能力，7×24小時在線提供服務，并能結合客戶賬戶動態主動發出提醒及主動推薦優質服務。同時，結合智能選股平臺，支持診、選股\基，投顧知識問答等，隨時隨地解決客戶投資難題。

在客戶服務端，通過多項暖心功能更好提供客戶陪伴。平安證券在客戶端頁增加多項暖心功能，不斷提升投資者的“獲得感”。在心情日記功能中，客戶可通過該功能隨時隨地記錄投資心情，回顧了解自己的投資心情變化歷史，引導形成自我反省式的投教場景，也讓其管戶人及時了解客戶的心情變化，以便更好地服務客戶。而安心大使天團服務，則通過直播形式在線上為客戶提供基金相關資訊、問基診基及組合策略分析服務；安心小劇場以豐富多樣的短視頻內容，為客戶在不同的行情和需求下提供對應的知識框架和應對方法，用有溫度的陪伴服務，增強了客戶體驗。

在風險控制端，通過風險監測、風險預警提示等功能貫穿客戶服務全流程。平安證券通過監測客戶投顧賬戶資金和資產異動，匹配信息流和資金流對賬，提示客戶投資風險，為客戶交易變更、資金劃轉和收益核算保駕護航。

一系列的科技創新，極大地豐富了財富管理的服務內容，同時在服務效率、客戶體驗、研究支持層面為客戶投資理財帶來了質的飛躍。通過大數據及金融工程技術，投資顧問更快捷地了解客戶的歷史投資情況、投資偏好，更科學地為客戶提供資產配置建議，實現客戶全生命周期的精準服務，真正實現基金選的好、配的準、拿的穩。

深耕“金融+科技”，構建智能化普惠化服務平臺

基金投顧不僅是資產管理用戶端服務的重要組成部分，也是金融科技技術的關鍵實踐環節，因此，金融科技主導下的智能化服務將是未來基金投顧行業的核心競爭力之一。

憑借多年“金融+科技”引導下的技術積累和經驗沉淀，平安證券在“買方投顧”服務體系驅動下，通過科技持續加強底層技術、業務流程的標準化改造，將先進科技和專業資產管理業務深度融合，在APP平臺上為客戶提供全場景、智能化、普惠化的服務，讓客戶感知到懂他所想，給他所需，減少客戶的決策時間，將簡單交給客戶，把復雜留給自己，為客戶提供極致的服務體驗。

平安證券聯合平安銀行業內首推的“7×24小時銀證轉賬”服務，從根本上緩解了用戶在非交易時段對于證券賬戶資金需求的“危機感”，就是踐行“有AI·懂你”陪伴服務理念的生動體現。如今，7×24小時銀證轉賬這類真心誠意“讓利客戶”的服務，在平安證券并不鮮見，“有原則、有溫度、有專業、智能化”的價值主張，已深深嵌入平安證券每一項產品和服務中，讓平安證券逐漸獲得更多客戶的信賴。

數據顯示，“平安證券”APP用戶數、月活、人均使用時長、人均啟動次數等核心數據均位居行業前列；7×24小時銀證轉賬、實時行情、全能賬戶等核心服務行業領先，助力國民財富規劃“省心、省時又省錢”，用科技踐行“以客戶為導向”的經營理念和長情陪伴的初心。

提高投資者獲得感、進行數字化轉型、創新投資者陪伴方式，是基金投顧業務高質量發展的路徑規劃。平安證券表示，將繼續深化科技賦能，利用先進的互聯網平臺，借助金融科技賦能客戶精準畫像，深挖細化客戶生命周期下的多樣化投資需求，為客戶提供更加貼切的投研和顧問服務，引導長期投資理念、助力投資者實現理財“獲得感”，讓金融更有溫度，讓客戶享受省心、省時、省錢的高質量服務。

責任編輯：王超