集資的防范能力，警惕以虛擬貨幣、區塊鏈、NFT項目為噱頭的“金融創新”類詐騙，幫助百姓守住錢袋子，護好幸福家。

什么是虛擬貨幣、區塊鏈、NFT？

虛擬貨幣是具有非貨幣當局發行、使用加密技術、分布式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等特點的一種虛擬商品，如比特幣、以太幣、泰達幣、狗狗幣等。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性與強制性，不是真正的貨幣，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

區塊鏈是一種由多方共同維護，使用密碼學保證傳輸和訪問安全，能夠實現數據一致存儲、防篡改、防抵賴的技術體系。

NFT（Non-fungible tokens）非同質化代幣（不可替代代幣），是數字加密貨幣的一種，存儲在區塊鏈網絡上，它提供了一種全新的、數字化的權利形式。

虛擬貨幣、區塊鏈、NFT交易炒作的風險

虛擬貨幣交易屬于非法金融活動，區塊鏈作為虛擬貨幣的重要支撐技術，往往被不法分子利用作為噱頭炒作虛擬貨幣進行詐騙。NFT作為一種由區塊鏈技術驗證的新型數字資產，存在被利用進行洗錢、非法集資等犯罪行為的風險。

虛擬貨幣相關業務活動屬于非法金融活動。

開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對于開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬于非法金融活動。

參與虛擬貨幣投資交易活動法律不保護，損失自擔。

任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關衍生品，違背公序良俗的，相關民事法律行為無效，由此引發的損失由其自行承擔；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關部門依法查處。

NFT交易中權益難以得到保障。

目前還沒有針對NFT的監管機構，NFT交易雙方的權利和義務難以得到保障。根據NFT可對標實物價值的特性，可能會出現利用NFT進行洗錢犯罪、非法集資、違禁品暗網交易等犯罪行為，以及利用新技術、新應用從事違法犯罪活動等風險。

警惕以虛擬貨幣、區塊鏈、NFT項目為噱頭的“金融創新”類詐騙活動

網絡化、跨境化明顯。

依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。不法分子通過租用境外服務器搭建網站，利用聊天工具群組，誘騙被害人投資境外的所謂“區塊鏈”、“虛擬貨幣”等高收益項目，并將資金轉移境外，監管和追蹤難度大。

具有較強欺騙性、誘惑性、隱蔽性。

利用熱點概念進行炒作，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”、“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法謀取暴利。

存在多種違法風險。

不法分子通過公開宣傳，以“靜態收益”（炒幣升值獲利）和“動態收益”（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為情形。

案例 以NFT為名，行非法集資之實

劉某利用近年來NFT的流行熱潮，在某社交網站長期持續宣傳他的NFT項目，宣稱其所持的NFT項目可用于質押，并能夠提前參與一些元宇宙游戲來賺錢。由于前期宣傳效果顯著，該NFT項目一經上線即全部售磬，隨后劉某立刻停用了這個項目網站，把募集所得資金進行多次交易、流轉，最終交易資金全部流入劉某個人賬戶，該行為最終構成了詐騙罪和洗錢罪。

日常提醒 提高警惕，遠離“金融創新”詐騙

樹立正確投資理念，增強反詐意識。

此類活動以“金融創新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈、NFT項目及虛擬貨幣，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，學習反詐知識，切實增強風險意識。

不做暴富夢，不信高回報。

為了吸引投資，不法分子會巧立名目，承諾高額返利并在初期按時付息，在您計算利息的時候，不法分子已經卷走了您的本金。

看金融資質，查注冊信息。

不法分子會給自己披上華麗的外衣：租豪華辦公樓、請明星站臺、開豪華年會。無論包裝多么精美，其違法大量吸收資金的本質都不會改變。

問親友子女，不輕易交款。

不法分子利用老年人對新興事物不了解、對國家政策不掌握這一點，以國家扶持、區塊鏈、數字貨幣等名目騙取投資。老年人一定要多與子女溝通，不要輕信他人。

積極舉報，共同維護良好的社會秩序。

如發現涉嫌違法犯罪線索，積極向當地有關部門舉報，主動配合有關部門進行取證調查。

責任編輯：韓希宇