建設銀行積極參與打擊電信網絡詐騙和跨境賭博資金鏈治理工作，全力以赴守護客戶資金安全。建立集事前防范、事中監控、事后處置三位一體的全流程安全與風險管控體系，創新開展包括涉賭涉詐風險識別、渠道安全監測等全面風險防控服務，7×24小時對全量支付交易進行風險監控。
為應對復雜多變的涉賭涉詐風險形勢，建行強化大數據、知識圖譜、機器學習等新一代金融科技在風控領域的探索應用，依托高精度模型率先實現對涉賭涉詐可疑交易的事中攔截，避免客戶資金損失。
根據法律法規要求，在系統無法直接判定風險狀況時，會輔以人工核查，進一步提升客戶支付結算的安全性。
2021年7月，喻女士接到一個自稱是海關工作人員打來的電話。對方聲稱，在海關復查出入境人員證件的過程中，發現喻女士的護照與一起洗錢案件相關聯，需要她抓緊時間前往上海協助辦案。
喻女士詢問有無其它解決方式，對方隨即同意她通過網絡配合“辦案”。喻女士馬上收到“上海海關”發來的短信，讓她登錄到某網站，注冊并填寫相關信息。
喻女士不假思索地填寫了自己的銀行卡號、密碼、短信驗證碼等。填完信息幾分鐘后，喻女士接到建設銀行后臺來電，告知其手機銀行已經被詐騙分子綁定登錄，剛剛提交了一筆29999元的交易。
所幸，這筆交易及時被建行風控系統攔截。經過工作人員還原騙子作案手法，喻女士恍然大悟，對此表達了真誠感謝。
在大力開展反賭反詐的同時，建行持續優化賬戶服務，以金融活水便民惠民。依托大數據創新推出賬戶“線上+線下”服務新模式，打造“賬易行”品牌，及時推出非接觸式的開戶意愿雙錄服務，有力支持疫情防控和復工復產。
目前，建行客戶還可以從“建行惠懂你”APP、個人和單位手機銀行、互聯網站、網上銀行、微信銀行等建設銀行電子渠道和部分地方政府電子化平臺辦理對公賬戶的預約業務，在近4000個網點辦理工商登記。
建行也率先在全國范圍內推出憑電子營業執照辦理的企業銀行賬戶服務，打造網點“金牌”賬戶服務，開辟小微企業開戶綠色通道，完善個人簡易賬戶開戶機制。開發智能化工具，提高柜面操作和后臺審批效率，壓縮客戶等候時間。
反賭反詐工作離不開每個人的理解和支持。近年來，非法買賣賬戶行為猖獗，為電信網絡詐騙和跨境賭博等違法犯罪推波助瀾。
出售、出租、出借賬戶的開戶人不僅泄漏自己的隱私信息，面臨5年內暫停銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務、不得新開戶等金融懲戒，而且還存在被犯罪行為牽連追責的風險，嚴重時甚至可能觸犯刑法，視情節構成“幫助信息網絡犯罪活動罪”“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪收益罪”“詐騙罪、開設賭場罪共同犯罪”等。
請消費者妥善保管本人的身份證、手機卡、銀行卡、U盾等重要物品，一旦丟失請及時辦理掛失，避免被不法分子利用。
在此提醒大家，在日常生活和工作中，請您做好隱私保護，提升防范意識，抵制不良誘惑，避免落入賭詐陷阱。
如果發現被騙，應及時辦理賬戶掛失、電子渠道密碼修改等，防止損失擴大。同時，應盡可能保存和記錄與不法分子交流的信息記錄，包括對方的銀行賬號、通訊號碼、電子郵件、社交軟件號碼等，以及犯罪分子的口音、語言特征和被騙經過，及時向公安機關報案，積極配合公安機關進行偵查破案和資金追繳。
責任編輯：韓希宇
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