最近，網絡上一些網友反映去銀行辦理銀行卡審核變嚴格了，銀行需要詢問個人信息、辦卡用途、審核手機號或者一些證明材料，這是為什么呢？下面我們來看看銀行員工的聲（tu）音（cao）。

某網點行長：加強開卡審核也是“無奈”之舉

商業銀行本身是一個盈利機構，每個營業網點都頂著“獲客”的業績壓力，服務客戶是銀行經營的根本。開門做生意，對于上門的客戶肯定是歡迎的。但在當前電信網絡詐騙犯罪高發的情況下，銀行加大開卡的審核也是“無奈之舉”。在我們一線員工的圈子里，流傳著很多受害人意識到被電信詐騙后痛苦到崩潰的案例，有坐在地上嚎啕大哭的，有滿臉絕望不發一言的，也有一個接一個瘋狂打電話希望能追回損失資金的。銀行嚴格識別客戶身份，配合公安做好反詐宣傳，正是為了最大程度地壓縮犯罪分子買賣銀行卡的空間、減少這類悲劇的發生。為了不給來網點的客戶增加核實壓力，銀行已經盡最大努力想方設法采取一切能應用的資源和措施，包括不斷更新風控模型（即便有時趕不上犯罪分子的腳步），應用公安、社保等單位的線上核實資源（包括線上查詢繳納社保證明等），盡可能做到既做好風險防控，又能給客戶提供便利化服務，希望客戶能理解我們一線網點的“兩難”和苦心。

某網點柜員：希望客戶理解我們的“付出”

現在網上都在說銀行開戶太嚴格，我感到很痛心，因為我們的“付出”沒有被客戶理解。銀行員工向客戶詢問開卡目的、了解工作單位和常住地等身份信息，為的是判斷客戶開戶的合理性，將買賣銀行卡的不法分子從正?？蛻糁袇^分出來，不讓他們的不法行為得逞。銀行向客戶做的反詐宣傳，更是為了提醒客戶不要上當受騙，警示客戶不要出售、出租、出借銀行卡。其實客戶辦卡前的審核、我們對客戶做的“斷卡”宣傳等工作也大大增加了我們銀行員工的工作量。但是為了保護正?？蛻舻睦?，為了配合國家斷卡行動，斬斷銀行卡買賣的鏈條，我們仍然愿意去執行這些“吃力不討好”的開卡審核措施。所以也希望廣大客戶能對我們多一些理解，配合我們的開卡審核問詢。

某大堂經理：識別不法分子需要更多風控措施

在“斷卡”行動的大背景下，銀行員工需要“火眼金睛”識別出買賣銀行卡的對象。然而現實中，很多人風險防范意識不夠，面對黑市上高額的銀行卡收購誘惑，將自己的銀行卡出售給不法分子。而且銀行卡買賣是一門有組織的生意，來辦卡的人員往往經過背后組織者的培訓，面對銀行員工的詢問能夠對答如流，從表面上很難找出破綻。今天辦卡，明天就開始過渡詐騙資金的情況也不是沒有出現，防不勝防。為了更好地識別不法分子，銀行需要采取更多地風險識別措施，比如查詢開戶人是否是公安懲處對象、是否屬于短期內多銀行開戶、是否在同一銀行已持有多個賬戶，通過這一系列綜合分析來抓住不法分子的小尾巴，從而更好地保護大家的“錢袋子”。

責任編輯：方杰