7月7日，陸金所控股旗下陸國際（香港）有限公司（簡稱“陸金所香港”）宣布，推出當地首個開放式智能投資顧問平臺，通過專業智能投資顧問“Lucy”（陸思），為用戶量身打造專屬的資產配置方案。同時，陸金所香港宣布，與紐約梅隆投資管理（簡稱“紐約梅隆”）達成合作協議。紐約梅隆為全球領先的資產管理公司之一，資產管理總值達2.2萬億美元，也是市場領先的外判首席投資總監（OCIO）服務供貨商。

根據協議，紐約梅隆根據陸金所香港劃定的風險概況及投資限制為陸金所香港提供投資建議。紐約梅隆在向陸金所香港提供投資建議時，不會考慮個別投資者狀況。據悉，通過陸金所香港的開放式智能投資顧問平臺，零售客戶可投資于紐約梅隆及其他市場領先的資產管理公司旗下基金，覆蓋成熟與新興市場的股票和固收資產。

借助此次合作，雙方得以把握智能投顧服務需求日益增長帶來的市場契機。根據Statista發布的一份報告，預計2021年中國香港地區智能投顧服務用戶總數將增加28%至21.5萬人，到2025年則將進一步增至近37萬人。到2025年，借助智能投顧的投資資產管理總值預計將由2021年的17.4億美元增至64億美元。

而即將推出的“跨境理財通”也將為金融機構以及金融科技服務帶來巨大機遇。根據Statista相關報告，目前在美國，智能投顧資產管理總值高達9370億美元；而中國則排名第二，達910億美元。展望未來，陸金所香港計劃在“跨境理財通”正式啟動后，利用其強大的金融科技能力擴展智能投顧業務的服務范圍，惠及更多投資者。

責任編輯：王煊