國聯證券股份有限公司（簡稱“國聯證券”）總裁葛小波在接受中國證券報記者專訪時表示，對于證券行業而言，大力發展金融科技，既是增強服務實體經濟能力的需要，也是提升自身競爭力、促進自身轉型發展的需要，金融科技已經成為證券公司未來經營成敗的關鍵影響因素之一。

根據葛小波介紹，國聯證券作為一家中型證券公司，致力于服務差異化和區域特色化發展，目標定位是成為一家業務特色鮮明、公司治理優良、合規風控能力優秀的精品券商，成為區域市場乃至全國市場中重要的交易組織者、財富管理者、投融資安排者和流動性提供者。國聯證券將金融科技作為重要的戰略抓手，旨在以科技為業務賦能，通過金融科技與業務發展的相互促進、良性循環，形成公司的核心競爭力，推動公司整體的高質量發展。

推動公司財富管理轉型

財富管理轉型已經成為證券行業的共識，財富管理業務具有客戶規模大、需求復雜多樣、差異化程度高等特點。傳統的以人工為主的服務模式存在成本高、效率低、覆蓋面窄等弊端，迫切需要證券公司利用金融科技手段來改進現有的經營管理模式和客戶服務模式，為客戶提供更專業化、更高品質的服務。

葛小波表示，過去一兩年，國聯證券各業務部門和IT部門協同配合，先后推出了幾十項新業務、新產品，不斷豐富產品體系，為廣大客戶提供更為多元化的投資理財和資產配置選擇。尤其是在2020年初獲得公募基金投資顧問業務試點資格后，國聯證券成立了專項工作小組，公募基金投資顧問業務的上線涉及十幾套IT系統的開發和改造，公司相關部門加班加點、密切配合，克服了新冠肺炎疫情、員工居家辦公等困難，率先完成系統準備，于2020年3月24日在行業內首家接受了監管機構的驗收檢查，并于2020年4月21日在行業內首家正式上線展業。于2020年11月完成了與杭州銀行的系統對接上線，在行業內首家推出面向外部渠道的公募基金投顧服務，又于2021年1月上線公募基金投顧的定投業務。截至2020年末，國聯證券基金投顧業務存續規模已經超過50億元，在各家試點證券公司中遙遙領先。

“財富管理轉型是一項系統工程，涉及產品分析評價體系、資產配置服務體系、產品銷售管理體系、互聯網營銷推動體系、員工展業支持體系等多方面的系統建設和能力提升?！备鹦〔ㄖ赋?，國聯證券集中科技力量，自主研發了產品中心、用戶中心、互聯網運營中心等一系列中臺IT系統，實現了產品信息、銷售信息、用戶信息、互聯網運營信息等各類業務數據在各IT系統之間的整合共享，推動了各IT系統之間的無縫銜接，極大地提升了產品引入及上架銷售效率。

國聯證券在行業內較早推出了面向零售客戶的智能條件單系統，為客戶提供止盈止損、新股開板、拐點買入、回落賣出、預約打新等多種智能化交易策略，提升了客戶的交易便利性。葛小波介紹稱，與同業公司的智能條件單系統相比，國聯證券的系統是在開源CEP框架的基礎上完全自主研發的，既節約了系統建設成本，又增強了技術掌控力。

提升機構客戶綜合服務能力

過去幾年國聯證券加大金融科技布局，持續升級優化自身的交易系統、投研系統和客戶服務系統，建立了面向機構投資者高端需求的交易支持體系，不斷提升機構客戶的服務效率和服務體驗。

葛小波指出，機構客戶尤其是量化私募類機構客戶往往對證券公司交易速度有很高的要求，交易系統性能指標也是很多證券公司展示自身金融科技“硬核”實力的重要手段。國聯證券建立了業內領先的極速交易系統，并對交易系統鏈路的每個環節進行持續監測分析和調整優化，確保交易速度始終處于行業第一梯隊。據客戶實測反饋，國聯證券極速交易系統的全鏈路往返時延低至2.1毫秒，在客戶的所有開戶證券公司中名列第一位。目前國聯證券的極速交易系統已吸引多家頭部量化私募機構落地交易，形成了良好的經濟效益和客戶口碑。

“機構投資者的場內交易需求類型多樣，既有人工交易也有程序化交易，還涉及多賬戶管理、多維度風控指標、交易指令審批、統一調倉、算法拆單、投研數據服務等各方面的具體要求?！备鹦〔ū硎?，國聯證券從PB交易、策略交易、算法交易、數據服務等方面著手，建立了多套IT系統，并為部分高端客戶提供定制化技術服務，以構建面向機構客戶的全方位場內交易服務體系，滿足不同層次客戶的個性化交易需求。

葛小波指出，國聯證券以金融科技為依托，建立了覆蓋固收類和權益類產品的多元化場外交易服務體系，滿足機構投資者的現貨交易及衍生品交易等多層次交易需求。

強化信息安全建設

國聯證券高度重視信息安全工作，從優化信息系統架構、規范管理制度流程、健全運行監控體系、強化應急處置能力等方面著手，不斷提升信息安全管理水平，確保金融科技創新應用始終在信息系統安全穩定運行的基礎上進行。

根據葛小波介紹，國聯證券在行業內首家實施主災系統定期切換運行。災備系統是證券公司業務持續運行的重要保障。雖然行業內各家公司均按監管要求建設了災備系統，但這些災備系統普遍沒有經受過實際業務的檢驗，很多系統實際上并不具備業務支撐能力。國聯證券自2019年第4季度起，每季度進行一次主災系統切換運行，即把包括集中交易系統在內的所有重要信息系統有計劃地從主數據中心切換到災備中心，并在災備中心至少運行一周以上，通過實際業務來驗證各災備系統的有效性和可用性。

為提升信息系統故障排查能力和應急處置能力，國聯證券從2019年第3季度起，對重要信息系統開展實戰式攻防演練工作。在非交易時間段，由一個技術團隊（攻擊方）主動制造系統故障和問題，另一個技術團隊（防守方）進行故障排查定位和處理解決。2020年度國聯證券共開展16次此類攻防演練，每次演練后都出具總結報告，根據實戰演練中暴露的問題修改完善應急操作手冊，不斷優化提升信息技術應急管理體系。

“從行業實踐來看，大量信息安全事故為相關崗位操作人員的人為失誤導致?！备鹦〔ū硎?，為了降低操作風險，國聯證券于2020年建立了RPA研發團隊，旨在利用RPA技術實現各類運維和清算操作的自動化處理，避免人工操作可能帶來的差錯及失誤。

打造適應金融科技發展的企業文化

在葛小波看來，證券公司要做好金融科技工作，應該向互聯網行業、向科技公司學習借鑒，在傳統的投行文化中加入科技元素，以適應金融科技團隊的工作特點，在公司內部形成有助于金融科技創新發展的文化氛圍。過去幾年來，國聯證券順應金融科技發展要求，在公司內部積極培育三種文化，一是協同融合文化。金融科技本身就是現代金融與現代科技相結合的產物，客觀上要求業務團隊和IT團隊緊密協同、深度融合。要使兩個團隊能夠相互理解，能夠用共同的語言對話。業務人員需要有IT思維，知道如何利用科技手段改進現有的業務模式和業務流程；IT人員也要有業務思維，知道業務部門的痛點何在，知道新技術在業務上有哪些可能的應用場景。近年來，國聯證券先后探索實踐了IT人員派駐服務制、業務IT雙項目經理制、業務IT聯席會議制等一系列制度創新，對于促進業務與IT的協同融合起到了積極作用。

二是工程師文化。隨著金融科技逐漸成為證券公司的核心競爭力，證券公司的IT隊伍迫切需要轉變過時的文化氛圍，快速提升自身技術實力。葛小波介紹稱，國聯證券目前有IT人員約120名，其中60%左右都在從事自主研發工作。不同于同業公司有動輒上百人的外包團隊，國聯證券的外包人員不超過10人且主要從事測試工作，所有的程序開發工作都是由公司自有技術人員獨立完成。對于外購的信息系統，公司也要求IT部門把核心技術掌握在自己手里。

三是創新與容錯文化。金融科技創新應用必然意味著要打破傳統的條條框框，利用技術手段對現有業務模式及業務流程、業務規則進行改造調整，在業務與技術的各種可能組合中發掘出新的業務機會或效率提升空間。葛小波表示，國聯證券一直以來秉承鼓勵創新、銳意進取的改革精神，以“不走尋常路”來持續激勵和鞭策廣大員工。早在2002年，國聯證券就曾與搜狐網共同出資成立了一家信息技術公司，是國內證券行業與互聯網行業合作的最早探索。近幾年，公司在新的形勢下進一步深耕金融科技探索和應用。創新必然意味著可能失敗，國聯證券嚴格落實中央關于“三個區分開來”的要求，把廣大干部員工在推進改革中因缺乏經驗、先行先試出現的失誤和錯誤，同明知故犯的違紀違法行為區分開來，差別對待。解決廣大干部員工在改革創新過程中的后顧之憂，激發了他們干事創業的工作熱情，形成了鼓勵創新、容忍失敗的良好氛圍。

展望未來，葛小波強調，國聯證券將在國家政策及行業監管的引導下，繼續強化自身的金融科技戰略優勢，進一步加大投入，持續打造高水平人才隊伍，利用金融科技推動引領公司的業務創新和管理創新，提升服務質量、豐富服務渠道、完善服務手段、降低服務成本，為支持服務實體經濟、促進資本市場高質量發展做出更大貢獻。

責任編輯：王煊