“你怎么把我當騙子在問，搞得自己很緊張?！碧婆壳榫w有些激動。

這一幕發生在2021年5月19日下午，一名年輕女性客戶進入浙商銀行鎮海支行大廳，要求轉賬并開通網上銀行。大堂經理發現該客戶早上剛來轉過資金，當詢問轉賬用途時，唐女士前后說法不一，下午又要轉賬且分多人轉出，涉及金額219700元?？蛻糍~戶的異常逃不過銀行工作人員的火眼金睛。銀行工作人員及時報警，協助警方進行案件偵查，最終發現唐女士卷入一起電信網絡詐騙案件并涉嫌洗錢。并及時管控了該賬戶，堵截資金40余萬元。

支行營業主管回憶到，她當時詢問唐女士轉賬用途時，對方支支吾吾回答含糊，并避退到銀行網點門外。這一行為引發了她們的警覺，她邊安撫邊至柜臺進行身份和賬戶信息的核實，發現唐女士近期的交易明細存在可疑。

“您5月15日-17日有幾筆5萬以上的大額資金進出，用途還記得是什么？”唐女士神情緊張，低頭答：“貨款，具體記不清了。我只是開個網銀呀?！贝藭r，有一個自稱是客戶“主管”的人致電唐女士，支行營業人員以保障資金安全，需要了解貨款背景為由與這名“主管”進行了通話，該“主管”操臺灣口音，表示他們的客戶急著等錢到賬，一直要求銀行盡快轉賬，但無法提供貨款的證明材料和貿易合同等依據。

“我原以為客戶年紀小，講不清楚錢的用途，轉賬受人控制，是電信詐騙的受害人?！睜I業主管說。想起日常培訓常說的從源頭預警攔截，故退至后臺悄悄報警。

十多分鐘后，警察到達網點，初步判斷唐女士涉及電信網絡詐騙，但經過多番交流，發現她對轉賬前后的事并不是不知情，卻一直排斥溝通，只能將其帶回派出所作進一步調查，銀行工作人員也隨同前往配合調查。經過警察大量的詢問和相關微信轉賬等交易線索核實，并同步進行背景調查，事情并不像他們想得那么簡單，唐女士并不是單純的受害人，初步確認其為某電信網絡詐騙集團內“洗錢”環節操作人員，即幫助電信詐騙團伙把錢從一個賬戶搬運到另一個賬戶，并定性為“幫助信息網絡犯罪嫌疑人”，進行進一步的調查。

辦案警察對支行工作人員及時發現異常，果斷堵截和處理的做法給予了肯定?！澳銈兠舾行院芨?，報警也很及時，特別是賬戶及時管控，為我們案件偵查打了很好的配合”。

記者了解到，為貫徹中央打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作的重要指示，浙商銀行近期出臺《深化打擊治理電信網絡詐騙和跨境賭博工作方案》，健全相關工作機制，避免該行賬戶直接或間接涉入電信網絡詐騙。近期，浙商銀行多家支行在反詐工作中取得突破，成都郫都支行、上海普陀支行、臺州臨海支行等相繼識別并堵截受害者電信詐騙轉賬，此次鎮海支行通過有效攔截，提供線索，協助公安機關偵查電信網絡詐騙集團重要作案證據，均體現了該行各級強化反詐騙培訓、嚴格管控的成效。

責任編輯：方杰