5月11日，中國建設銀行與中金公司共同召開發布會，攜手推出以客戶利益為中心的創新產品——財富管家計劃，致力于打造投資理財新生態。

2020年，隨著資管新規后傳統理財資金向權益類資產流動，以及結構性牛市的到來，公募基金獲得了較快發展，全年新基金發行3萬億，超過6成由權益基金貢獻。然而，在基金管理規?？焖僭鲩L的同時，投資者在波動的市場環境下往往無法獲得與產品收益率相當的收益。

為解決上述問題，將管理人、代銷機構和投資人三者利益更好兼顧，建設銀行與中金公司強強聯手，共同推出財富管家計劃，希望通過突破性的設計理念、多元化的解決方案，與投資者“并肩同建”，實現長期共贏。

據介紹，財富管家計劃系列產品不收取任何管理費和交易費用，僅提取業績報酬。在產品端，通過費用結構的重設實現了管理人與投資者利益的深度綁定。在全新模式下，代銷機構只通過業績提成分享收入，因此實現了代銷行與客戶利益的一致性，符合未來財富市場由“賣方銷售”向“買方銷售”轉變的全新發展趨勢。

建設銀行個人金融部總經理孫娜表示，雙方此次合作是順應財富時代發展的又一次重大創新，將打造財富管理市場新體驗、新需求、新格局。主要特點包括：一是變產品視角為客戶視角，真正以客戶為中心。立足買方視角，根據不同客戶資產規模和風險偏好有針對性地設計不同資產配置解決方案，在震蕩的市場中進一步提升客戶盈利體驗。二是變公司價值為客戶價值，與客戶利益深度綁定。解決行業痛點，踐行新金融普惠、利他理念，實現管理人、銷售銀行與客戶的利益相融、和合共生。三是變關系營銷為專業制勝，著力破解信任難題。全方位提升財富管理專業能力，形成產品為機構代言、機構為客戶代言的良性循環。解決客戶信任問題，為專業機構帶來巨大的市場空間。

中金公司資產管理業務板塊負責人徐翌成表示，“十四五”規劃提出居民財富增長要與國民經濟增長同步，而資本市場正是居民增加財產性收入，分享國民經濟增長成果的重要渠道。此次建設銀行與中金公司合作推出財富管家計劃，是真正實現與投資人深度綁定，以追求長期收益為目標。建設銀行和中金公司積極擔當國有控股金融機構的社會責任，共同推動財富管理業務回本溯源，為居民財富的長期保值增值保駕護航。

建設銀行是國內首批獲得公募基金代銷資格的商業銀行。截至2020年底，建設銀行與超過70家基金公司合作，代銷超過3000支基金產品，累計服務基金投資理財客戶超5000萬人。建設銀行在代銷基金領域高度重視業務創新，首批代銷業內首支FOF基金、養老公募基金、戰略配售基金、科創基金、浮動費率基金等創新產品。作為國有大行，服務實體經濟、踐行普惠金融、滿足人民對美好生活的需要是建設銀行義不容辭的責任。當前，建設銀行發力財富管理市場，力爭把財富管理作為多層次社會融資和居民財富的“連接器”，在B端能夠發揮金融工具優化社會資源配置作用，解決企業多層次融資效率，助力國家戰略轉型，在C端能夠有效帶動個人客戶參與分享國家創新發展紅利，富裕民眾、普惠民生。

中金公司自誕生之日起就始終堅持“以國為懷”的初心，以服務國家改革開放、推動資本市場發展為使命，建立了以研究和信息技術為基礎，投資銀行、股票業務、固定收益、財富管理和投資管理全方位發展的業務結構，致力于成為一家具有全球影響力的世界級金融機構。資產管理業務是中金公司未來重要的發展方向之一。中金資管自2002年成立以來，截至2020年末，管理規模超過5000億元，絕大多數為主動管理，主動管理規模排名行業前列，并打造了涵蓋固收、權益、資產配置、量化及跨境的“4+1”投研戰略布局，為境內外客戶設計及提供高品質、創新性的資產管理產品和服務，從而實現客戶資產的長期穩定增值。

建設銀行與中金公司有著深厚的歷史淵源，雙方合作根基牢固、優勢互補。建設銀行擁有多年服務一線客戶的經驗和一流的金融科技力量，中金公司則擁有金融服務全產業鏈、國際化布局、優質的團隊與突出的投研能力。未來，中金公司將與建設銀行加深合作，實現業務協同與增量創造，力爭成為發揮資本市場樞紐作用的重要橋梁，成為中國投資財富市場改革的領航者。

責任編輯：王超