參賽單位：泉州銀行股份有限公司

案例名稱：財富小站

案例簡介：

福建省內首家啟用基于微信生態圈的互聯網金融營銷平臺，通過以“客戶經理小站”為中心的營銷工具，實現了營銷內容分級管控、營銷入口統一管理、客戶關系同步留存、員工營銷跟蹤管理等體系化營銷管理工具，以數字化手段重塑全行的營銷模式，解決了業務線上營銷的痛點。

創新技術/模式應用：

一、管理方式創新

（一）內容統一管控 分級個性定義

借助企業微信營銷工具，可對我行產品營銷內容進行統一管理，實現從源頭進行把控，同時也支持分支機構特色營銷產品的個性化審批維護。

（二）多環節監控 體系化管理

一是，對于營銷任務的下發、傳達及完成可實現全流程可視化數字化，有利于相關指標的監督和把控；二是，可對客戶經理的營銷話術進行存檔，便于我行客戶服務質量管理及監管合規監控；三是，駕駛艙大屏顯示可實時監控管轄范圍的各項數據，為領導者提供方向和決策。

（三）客戶關系留存 減少資產流失

可記錄并留存客戶信息，在形成客戶經理自有客戶圈的同時，若客戶經理離職或調崗，可維護其名下客戶關系，減少因人員變動而導致的資產流失。

二、營銷方式創新

（一）客戶標簽管理 數據資產沉淀

通過“泉州銀行財富小站”可跟蹤用戶行為軌跡、形成用戶畫像，實現用戶標簽管理，可沉淀客戶數據資產。

（二）打通微信生態 實現營銷閉環

企業微信自帶打通個人微信生態圈的優勢，通過產品配置即可實現營銷閉環，促進產品成交率，提升客戶滿意度。

項目效果評估：

泉州銀行財富小站是以條線部門-分行-支行的方式管理產品營銷池，既可由總行統一管控，也可由分行或支行根據機構任務管理營銷內容。該平臺為我行營銷人員提供了統一的線上營銷入口，實現帶“泉州銀行”認證標志的早報、資訊、產品、活動及海報等營銷內容的宣傳。通過財富小站即可輕松快速實現如下功能：

1、產品管理：通過后臺配置，快速實現產品的上下架及閉環營銷，將產品聚合在同一營銷平臺，實現全行產品統一歸口管理。

2、客戶管理：客戶標簽管理、用戶畫像體系、潛在客戶挖掘、客戶關系交接、客戶維系提醒及社群運營管理等。

3、員工管理：基于詳細的用戶行為搜集，實現微信生態的營銷跟蹤管理，如任務協同跟蹤、英雄榜、管理者小結及駕駛艙等管理功能。

通過泉州銀行財富小站，解決了營銷任務的下發、傳達及完成全流程可視化數字化管理，提升了管理層對于相關指標完成進度的監督和把控。員工通過該平臺發布的產品及資訊等攜帶企業認證的個人名片信息，宣傳具有官方性和統一性，有助于塑造我行金融企業形象。

通過財富小站，營銷人員可以清晰地了解客戶的行為軌跡，形成用戶畫像，促進營銷成果落地。

項目牽頭人：

王曉峰 數字金融部總經理

項目團隊成員：

王偉彬 數金部產品創新中心經理

陳鵬煒 數金部產品管理崗

蔡揚揚 數金部產品管理崗

責任編輯：方杰