◎ 近日，人民銀行多地分支機構發布風險提示，指出有不法分子偽造央行文件以企業“對公賬戶年檢”為由，騙取企業信息進行詐騙活動。

◎ 多地人民銀行分支機構提醒各位企業主和財務人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接。

近日，人民銀行多地分支機構發布風險提示，指出有不法分子偽造央行文件以企業“對公賬戶年檢”為由，騙取企業信息進行詐騙活動。

事實上，人民銀行本身不辦理企業結算賬戶年檢業務。多地人民銀行分支機構提醒，近期假冒企業年檢、賬戶年檢名義實施詐騙案件高發，提醒各位企業主和財務人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接。

除此之外，《每日經濟新聞》記者發現，自3月以來，多家銀行也發出風險警示，稱近期有不法分子偽造銀行文件，并冒充銀行客服，以銀行賬戶需要年檢為名，誘騙企業財務人員信任后騙取客戶賬戶信息及支付安全信息，對客戶資金安全造成威脅。

近期頻發“企業賬戶年檢”詐騙案

近期，人民銀行廣州分行、人民銀行莆田中心支行等多地分支機構發布風險提示稱，監測到轄內多個地區的企業收到不明來源的《關于對公賬戶年檢履行通知》，此類文件為不法分子偽造。

記者注意到，部分偽造的通知稱，若企業未在規定期限內完成年檢手續，將依照現行有關規定暫停辦理企業包括相關結算業務在內的各項業務。

例如，人民銀行莆田中心支行稱，轄內有企業稱收到以人民銀行莆田市中心支行名義下發的《關于對公賬戶年檢履行通知》，要求各企業在規定時間內到人民銀行辦理賬戶年檢手續，并留下QQ聯系方式，且QQ聯系人頭像使用人民銀行圖標。

除監管機構外，記者注意到近期工行清遠分行、桐城農商行、宜興農商行、金華成泰農商行等多家銀行也發布風險警示，均指出不法分子偽造銀行文件，以銀行賬戶需要年檢為名，誘騙企業會計、出納等財務人員信任，進而騙取企業財務信息實施詐騙活動。

據工行清遠分行披露的一起案例顯示，此類詐騙手段手法大致是這樣：不法分子偽造央行文件，同時冒充“銀行年檢員”（騙子A），以“公司賬戶年審”為由添加財務人員QQ，并發送“法人授權委托書”，財務人員被拉入一QQ群，群里有“老板、經理”（騙子B）等人，“老板”在群里叮囑財務跟進銀行賬戶年檢事宜，取得財務人員信任。進而“老板”以“項目款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財務立即轉賬至指定的銀行賬戶，財務人員在未加辨別的情況下進行轉賬，導致資金流失。

如何識別此類騙局？

事實上，人民銀行本身不會辦理企業結算賬戶年檢業務。2003年，央行發布《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》規定，銀行應對已開立的銀行結算賬戶實行年檢制度。

人民銀行莆田中心支行指出，近期詐騙事件頻發，不法分子往往通過添加QQ、微信等方式，進一步實施詐騙。請各企業提高警惕，切勿隨意添加陌生QQ、微信，做到不明WiFi不連、不明鏈接不點、不明二維碼不掃、不明網站不上。

此外，人民銀行廣州分行也提出四項警示：

一是人民銀行不會直接向企業發放賬戶年檢通知書，此類通知書均為不法分子偽造。

二是若收到銀行賬戶年檢相關信息，企業應第一時間通過開戶行官方渠道進行核實確認。

三是不法分子以開展年檢為由添加財務人員QQ，誘騙企業財務人員信任后實施詐騙。請各位企業主和財務人員提高警惕，切勿隨意加其QQ，切勿隨意點擊郵件、短信中的不明鏈接。

四是建議企業提高防范意識，加強內部人員溝通。一旦發現疑似詐騙或被騙，及時撥打110報警。

責任編輯：Rachel