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            南銀理財揭牌首推“固收+”,將強化與外資股東法巴合作

            周艾琳 來源:第一財經 2020-08-28 08:52:09 南銀理財 外資 銀行動態
            周艾琳      來源:第一財經     2020-08-28 08:52:09

            核心提示在金融開放背景下,外資金融機構加速開拓中國資管市場,而理財子則是切入口之一。

            8月27日,南京銀行全資理財子公司南銀理財有限責任公司(下稱“南銀理財”)在南京揭牌,這是江蘇首批獲準開業的城商行系理財子公司。南銀理財注冊資本20億元,于2019年12月獲批籌建,并于今年8月18日正式獲得江蘇銀保監局開業批復。

            究竟江蘇省內的城商行系理財子公司(下稱“理財子”)將推出什么類型的產品?法國巴黎銀行(下稱“法巴”)自2005年成為南京銀行股東,雙方在理財業務方面將如何推進合作?

            主打“固收+”產品線

            南京銀行開辦理財業務已有16年。2018年資管新規出臺后,目前理財業務“凈值化”轉型已走過兩年。2018年3月,南京銀行在資管新規征求意見稿發布后的第一只市值法估值的理財產品為“致遠”一年定開。

            據第一財經記者了解,目前該行非保本理財規模近3000億元,其中凈值型產品占比超過60%,由于規模相較于其他大行、股份行相較更小,但因此面臨延期過渡的存量老產品規模也相對較少。

            與多數理財子類似,南銀理財后續也將以“固收+”產品為主。南銀理財總經理師波當日在接受第一財經記者專訪時表示,當前產品投向仍將以固收類資產為主,部分產品中含有例如ETF等權益類資產作補充,一方面能控制產品凈值的波動,另一方面也為產品獲取資本市場收益創造條件,但當前權益類資產占比整體仍較低。未來,仍將主要深耕固收投資的優勢領域,擴大投資范圍,申請衍生品牌照,提升大類資產配置能力并控制整體組合的波動率。

            事實上,此次南銀理財首推的“致遠”系列產品并非新面孔,實則是此前南京銀行資管旗下的核心產品,目前已經發行七期,產品按年定開,2018年最早成立的一期”致遠“截至今年7月末累計凈值達1.14。2020年以來,市場寬幅震蕩,銀行凈值型產品第一次面臨考驗,“致遠”的最大回撤仍控制在1%以內。

            師波表示,鑒于近期債市持續波動,10年期國債收益率從年中最低的2.5%附近飆升至近期的3%以上,在凈值化轉型的背景下,理財子的管理能力的確在接受大考。他說,資金池模式不再,當前銀行業的凈值型理財都為”真凈值“,在市場波動下凈值水平難免發生波動,因此在債市波動較大的情況下,更傾向于發行封閉期更久的產品。一來這樣可以緩解短期的市場震蕩對產品凈值的沖擊,二來充分發揮固收類資產跨周期投資的優勢,較高的票息回報也可以彌補市價的波動凈值。

            此外,師波還提及,未來大資管的發展是各類型機構取長補短,因此與其他市場先進機構的合作委外的規模會有所提升,通過以FOF、MOM等形式與委托專業管理人進行大類權益類資產配置等的布局。

            外資將強化與理財子合作

            在金融開放背景下,外資金融機構加速開拓中國資管市場,而理財子則是切入口之一,法巴也不例外。法巴自2005年成為南京銀行股東和戰略合作伙伴,本輪增資后持股比例為13.92%,為最大單一股東。

            法巴中國首席執行官兼行長賴長庚當日表示,期待與南銀理財進一步合作,在加強傳統固收類產品的同時,開拓固收+、權益以及另類投資產品。尤其是在風險管理、資產管理、結構性存款等方面,雙方也將加強合作。

            就具體的潛在合作事項來看,例如,資產管理業務包括:共享境內外資管經驗,共建境內外資管平臺,為投資人提供各類投資產品;環球市場業務方面包括:外匯、利率、信用類產品和股權衍生品,提供結構性解決方案;資產托管業務方面包括:理財產品托管;財富管理業務方面包括:進一步拓展各類理財產品代銷業務,等等。

            不過,當前法巴方面尚未在公開場合表態會否入股南銀理財,即成立理財孫公司。盡管如此,法巴一直以來深度參與南京銀行的發展。賴長庚提及,當前有2個董事席位、1名副行長與7名專家和員工常駐南京銀行的消費金融、風險、財務、資產負債管理等部門。在業務合作方面,兩家銀行在大企業以及中小企業銀行、資產管理、結構性存款方面進行合作;雙方也定期進行經驗交流與系統培訓。

            事實上,去年以來,外資控股的理財孫公司已經加速建立。8月22日,銀保監會副主席祝樹民表示,最近銀保監會批復了建信理財和貝萊德、富登公司設立合資理財公司,后續還會有更多的國際知名金融機構進入中國市場;而就在去年底,第一家理財孫公司匯華理財成立,其中東方匯理資管出資比例為55%,中銀理財持股45%。第一財經記者獲悉,目前幾家國有大行幾乎都已物色了潛在合作方,年底前就或有新動向。


            責任編輯:王煊

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