滬上首家銀行理財子公司迎來大動作！

日前，交行旗下理財子公司——交銀理財正式推出首批新產品，聚焦現金管理、商業養老、科創投資、上海要素市場以及長三角一體化等六大主題。

與此同時，交銀理財還與中證指數有限公司共同發布了“中證交銀理財長三角指數”。這也是首只真正作為理財產品業績基準的由銀行理財子公司冠名的指數，交銀理財也同期發布了首個掛鉤該指數的產品。

作為全國首批開業的銀行理財子公司，交銀理財成立于6月6日。目前公司發行及受托管理的規模已超過萬億，其中凈值型產品規模超過3000億元。

首批六大主題產品

據了解，此次交銀理財發布的首批新產品，聚焦普惠金融、現金管理、商業養老、科創投資、上海要素市場以及長三角一體化等六大主題。

其中，公司已于8月8日面向普惠大眾成立了第一支產品——穩享一年定開理財產品，并在兩天內超額募集35億元。這也是全國銀行理財子公司按照資管新規成立的首款產品。

其余五大主題新產品分別包括現金添利系列理財產品、博享長三角一體化策略精選理財產品、博享科創股債混合理財產品、穩享養老三年定開理財產品、博享上海要素市場鏈接理財產品，產品特點、主要要素、投資標的、投資策略都各有不同。

以布局科創板的“博享科創股債混合理財產品”為例，有別于其他銀行參與打新科創板的策略，該產品還將積極參與科創企業債務融資和權益融資項目，包括優質科創企業債務融資工具、股票、可交債/可轉債、優先股，以及產業基金、股票質押等非標類標的。

“交銀理財首批產品有三個特點：一是完全符合資管新規要求，二是響應國家戰略、服務實體經濟，三是助力長三角一體化發展和上海國際金融中心建設?！苯煌ㄣy行副行長呂家進表示。

交銀理財董事長涂宏表示，在已發行12類產品的基礎上，未來交銀理財還將發力產品研發，推出覆蓋固收類、混合類、權益類、商品及衍生品類，涵蓋現金管理、穩健增值、主題策略三大投資策略，合計30余類產品。

其中，在權益類產品布局上，包括量化對沖、FOF、未上市股權、REITS投資、指數增強類等。

發布“中證交銀理財長三角指數”

同日，交銀理財還攜手中證指數有限公司共同發布 “中證交銀理財長三角指數”，這是首只銀行系理財公司通過中證指數公司發布的長三角主題指數，也是首只真正作為理財產品業績基準的由銀行理財子公司冠名的指數。

指數以長三角地區滬深A 股為待選樣本，聚焦信息技術、高端制造、生物醫藥、新材料、新能源、節能環保等六大產業領域。交行與中證指數公司通過公司財務、市場估值、成長預測等多個維度的指標，精選出100只在長三角地區低估值、高盈利的藍籌股作為成分股，以反映受益于長三角一體化發展的上市公司在資本市場的整體表現。

“長三角指數通過甄選長三角區域高質量上市公司，致力于打造全球資本配置長三角區域的價值之錨?！眳渭疫M表示。

交銀理財還同期發布了首個掛鉤該指數的產品——博享長三角一體化策略精選理財產品， 該產品為公募、混合類、凈值型產品，風險等級為中等，并采取了18個月定開的運作方式。

產品投資標的涵蓋固收類、權益類資產，包括區域內優質企業債務融資工具，也包括優質企業發行的股票、可轉債和優先股等。

事實上，除了交銀理財外，建信理財也曾推出“粵港澳大灣區資本市場指數”，并針對性地在首批產品中發布了掛鉤該指數的產品。

業內人士認為，長期而言理財子公司加大權益投資比例是必然趨勢，但在形成完整的投研體系、團隊、能力前，選擇工具型與指數化產品切入權益市場要比主動管理類產品更加合適。

交銀理財總裁金旗也對證券時報記者表示，銀行理財子公司在權益市場上的投入未來肯定會增加，但增加到多少，還是要根據市場情況和客戶接受程度來看?！伴L期來看，目前的資本市場估值具有相當的投資價值?！?/p>

在介紹交銀理財權益投資的思路時，金旗對證券時報記者表示，重點要加強投研建設?！耙皇亲龊萌瞬排囵B、吸引外部一流人才工作；二是與頭部非銀機構加強合作，做大FOF、MOM；三是在策略上，所有的權益投資都要緊緊圍繞國家發展戰略、重點支持行業等進行?！?/p>

責任編輯：方杰